哪里查询基金持仓?
首先,你要明确查基持仓是干什么用的。 一般投资者买基金无非三种情况,第一种是想了解这只基金的过往业绩;第二种是想评估一下这只基金的风格和风险;第三种就是想看看基金经理究竟买了哪些股票(这里说的是主动管理型的基金)。 如果你的目的只是想看看一只基金的过往业绩的话,那么很简单,你只要登录你购买基金的渠道(如天天基金网、蚂蚁聚宝等)就能查到。
如果你购买的基金是在支付宝买的,那你只需要进入“我的”界面,选择“理财”,就能看到你所有的理财产品了,点击产品名称就能够看到每项产品的投资明细。
比如我购买的易方达新收益,在天天基金上查到它的历史业绩是这样的 点击最上面的链接还能看到更详细的每季度的持仓情况(不过这个只能看4个季度的,不够细啊) 但如果你的目的是想评估一下这基金的风格和风险,又或者想看基金经理的选股能力,那你就需要知道基金经理的运作过程。而要想知道这些,就只能看这只基金的季报或者年报。但很多基金公司都不会在上面披露太详细的仓位信息。
不过呢,凡事都有例外。 如果你持有的是老基金,而且又恰好你是该只基金的创始人,那么你就有权获得该只基金的第一手资料,包括该只基金成立以来的所有资金投向。当然,你可能不知道这些信息在哪里,不过没关系,我会告诉你。
第一步,你可以到你购买的基金的直销平台上去找。大多数基金公司的官网都能下载过去几年的年度报告,也能找到过去的净值增长情况。 有些基金公司还会把历年报告打包成系列,如易方达就专门有历年报告中基民最关心的热点问题问答合集。 如果你找不到你购买基金的公司网站,那还有一个方法。
第二步,你去证券市场所对应的交易所网站上查找。 以深交所为例,如果你不知道你所持基金是深市还是沪市上市的,那么直接搜该基金的简称就可以。例如易方达新收益是深交所的,搜索关键词“易方达新收益”就行了。 点进去之后,就会看到该基金的交易情况。注意看右边的“每日行情”,点击最后一栏的“季报全文”或 “年报全文”就能看到了。
以易方达新收益为例,打开“季报全文”之后,就能看到每一季度的基金详细操作情况了。 不过要注意的是,通过这种方法看到的只是该只基金过去的运作情况,而不能反映当下实际的仓位情况。因为披露这些信息是有时间差的。