契约型基金怎么设立?

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1、首先,根据《中华人民共和国证券投资基金法》以及相关部门规章和规范性文件的规定,设立公募基金必须具备以下条件: (一)以公募基金方式发行;

(二)具有完整的法人治理结构;

(三)建立严格的风控措施和管理制度;

(四)有符合国家规定的基金托管人;

(五)中国证监会规定的其他条件。 同时,根据有关规定,申请设立的基金还应当符合下列条件:

(一)主要投资方向明确;

(二)采用信托合同形式的,委托人和受托人均具备法律所要求的资格条件;

(三)使用规范的信托模式;

(四)其他条件。 但这里需要提醒的是,以上所列设立基金的实质条件和程序条件均为管理性规范要求,并非处罚或问责的法定依据,对于违反上述规定的,监管机构可以责令限期改正,给予警告,并处以相应罚款。在设立基金的过程中,注意满足这些条件即可,不必过分纠结于具体细节是否完全符合法律规定。

2、其次,根据《中华人民共和国公司登记管理条例》的相关规定,设立公募基金应具备下列全部条件:

(一)股东符合法定人数;

(二)有符合法律规定的章程;

(三)有必要的资产;

(四)聘请符合法定条件的注册会计师事务所以及其从业人员对其会计报告进行审计,且审计报告无虚假记载;

(五)注册资本不低于2亿元人民币。 除以上列出的成立条件外,申请单位还应提交载明法定代表人信息的工商营业执照复印件或其他证明文件,以及法定代表人、经办人的身份证件及身份证复印件。

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契约型基金的设立一般分为五步:一是基金管理人和基金托管人制定和签署基金契约;二是聘请、会计师,根据基金发起人拟定的发行规模和价格,出具法律意见书和验资报告;三是根据法律法规向管理机构报批或申请记,获批文/记后可进行基金募集;四是在基金封闭期内完成募集行为,基金进入运作阶段;五是基金到期终止,进行清盘。

契约型基金的投资者即基金份额持有人,虽然是基金公司的股东,但不参与基金的投资管理,仅承担按基金契约规定承担的投资风险并享有投资收益。基金管理人依照法律规定和基金契约,负责投资操作和基金日常管理事宜,基金托管人负责基金资产保管和结算交割事宜。由于契约型基金的信托法的约束,在海外,契约型基金是基金的主要法律形式,大部分的共同基金、对冲基金都是契约型基金。由于投资基金的管理人、托管人、投资人各方权利义务是以契约的形式确定的,所以契约型基金具有法律约束和法律保护,是可交易的金融工具。

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