怎么判断合格投资者?

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2013年,国家发布了《私募投资基金监督管理暂行办法》(以下简称“办法”)。其中指出,私募基金是指以非公开方式向合格投资者募集资金设立进行投资运作的基金。这意味着只有满足一定条件的人才能购买私募基金,否则其财富将受到损失。 那么如何判定是否具备申购基金的资格呢? 中国证券投资基金业协会(以下简称“中基协”)于2017年5月27日发布了《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》。规定指出,开展私募资产管理业务的机构需满足以下条件:

第一、主要股东应当具有良好的财务状况和商业信用;

第二、有完善的法人治理结构和内控机制,内部人员之间权责分明、相互制衡;

第三、有符合要求的营业场所、业务设施和相应管理人员;

第四、有相应的业务和管理团队,充分具备所从事业务的知识和能力,并配备必要的设备和设施;

第五、有完善的风险管理和信息披露制度,能够正确识别、评价、监测和控制所从事的业务可能面临的各种风险,并对可能发生的风险事件制定相应的处置预案;

第六、法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。

除了上述条件外,申请机构还应提交下列材料:

第一、经会计师事务所审计的上一年度财务会计报告及最近一期季度财务会计报告;

第二、主要股东或实际控制人、董事、监事、高级管理人员的姓名、性别、年龄、学历、职称、现供职单位及其电话等;

第三、工商行政管理机关出具的公司登记文件复印件(须加盖工商行政管理机关印章);

第四、具有相应内容的工作背景材料和基本情况介绍;

第五、合法合规经营承诺函;

第六、中国证监会以及有关主管部门要求提供的其他材料。

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