基金为什么有净值？
1、基金的“净值”和股票的“市值”概念不一样，基金没有“市值”的说法（虽然可以通过交易产生“市值”）；基金的净值指的是每份基金单位(份额)所具有的价值。而基金的单位价值=资产估值/基金份额。比如一只基金持有A公司股票30万股，市场公允价4元/股，则此基金持有的A公司股票的价值就是120万元；假设有1亿股没被分割，那么每个份额的数值就等于120万除以1亿，是1.2元。如果市场上涨，A公司的股价涨到5元，那么该基金再增值到600万元。
总之，对于单笔投资来说，基金的每一分钱都是通过投资产生收益，或者用通俗的话来讲，每一分钱都有它的“来历”；而股市中的每一个价位都代表着交易双方对上市标的价值的认可，当然这些价格和价值的确定过程是十分复杂的。基金与股票、债券一样，也是金融市场的产物，因此也要遵循金融市场的价格形成规律。 当然对于投资者来说，最关心的是自己持有的那只基金是否值得继续持有甚至加仓，这时就要看基金是否有充足的理由提高单位价值了。
2、影响基金单位价值的主要因素 基金的流动性较低，不像股票可以瞬间卖出，因此基金单位价格的变动会滞后于因素的变化，但这并不意味着基金就不需要应对因素改变带来的风险。相反，基金管理公司在判断决策上要更全面、谨慎，因为他们的操作会受到更多的监督。
影响基金单位价值主要的风险因素包括： (1)市场风险 (2)信用风险 (3)流动性风险