代理基金销售好做吗?

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作为在头部代销机构待过,目前自己在中小代销机构负责公募基金产品销售工作的人员来说,关于“代理基金销售好不好做”这个问题,可以负责任地说一句:如果只考虑业务指标(规模、数量),那非常轻松;如果要考虑实际工作感受,那还真不好说…… 先说个人的体会,再说说行业的情况吧:

1、个人体会 当初选择进入基金代销行业,是因为本身对金融比较感兴趣,而且看好基金代销这个业务的发展前景。刚进入这个行业的时候,自己对一切都感到挺新鲜,每天的工作就是不停地学习各种业务规则和流程,并尽可能多地去挖掘潜在的客户需求,然后给自己定位好角色(我是谁、我要做什么),从而展开工作——其实任何新入行的人员都是这么过的,我也不例外,所以当时的心情真的是“一切尽在掌握”中。

2、行业情况 从业务角度来看,基金的代理销售其实可分为前端和后端两个环节,分别涉及产品推介和销售过程的管理,以及后期售后服务的跟进,每个环节都有相应的部门/岗位来进行实施。其中,前端又可分为渠道和销售两大部分,分别对应不同的客户群体。 从整体运营的角度来看,基金的代理销售主要有以下四项指标需要关注:

以上四大指标,既反映了基金销售机构经营的情况,也体现了其合规状况。无论从哪个角度来观察,基金销售机构的经营确实都面临不少压力。不过,从个体的视角来看,情况又各不相同。

对于中小型的基金销售机构而言,当前面临的局面确实很艰难,因为头部机构已经建立起自己的品牌优势和客户基础,中等规模的机构则有着强大的渠道支持,它们在竞争中处于比较有利的地位,中小型机构要想在竞争中胜出,确实得花点心思了。

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