基金当日赎回怎么计算?

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假设客户张三,于2017年6月3日15时30分赎回其持有的某基金公司发行的基金份额5万份,该基金的赎回费率是0.5%。 那么需要支付的费用=5万*0.5%=250元 如果投资者在下午三点前提交申请,按照当天净值计算。如果是在三点后提交的申请,则需要等到第二个交易日确认,按次日净值计算。 以今天(6月6号)为例,假设昨天(6月5号)收盘净值是1.4895 今天(6月6)上午九点,最新的净值更新到1.494。如果在今天上午九点半以前申请赎回,则按照昨日净值;如果要在今日下午三点半以后申请赎回,就要等到明天才能确认是否交易成功以及以何种价格成交了。

对于开放式基金还有一个T+2的规则,意思是如果是在非交易日提出赎回申请的话,要等到下一个交易日才确定是否交易成功,而下一个交易日有可能就是工作日也有可能不是,如果是的话还要重新计算赎回的交易日,以此类推。所以这种规则也被称为“T+2”的规则。 不过,一般我们在网上或者银行自助服务终端买的基金都是“T+1”模式,也就是今天赎回,隔天确认,但是赎回费用在确认后才会支付。

当然这是指正常情况下的资金流转,如果发生突发状况,比如系统故障、黑客入侵等等,就有可能出现“T+0”的情况,即当日赎回,实时确认,但是在下个工作日才支付赎回费用。这种情况虽然极少出现,但是一旦出现那就是全网通报的新闻消息了!

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