基金排行怎么看?

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首先从宏观上分析一下,基金的排行榜有哪些来源。 根据其数据来源的不同,可分为定期榜单和即时榜单两种类型。 其中定期榜单又有半年报、季报和年报之分。根据基金合同中有关基金业绩排名的约定,不同期限的基金业绩排名应分别计算并展示前10名的结果;但不少网站提供的基金业绩排行将短期(如1个月)与长期(6个月或1年)的收益做加权平均计算,得出所谓的“综合收益”,这种算法其实是有问题的,容易误导投资者。 即时榜单则是以每天/每周为时间单位进行净值排名,相比定期榜单能更及时反映基金经理的策略与风格。 目前国内关于基金业绩的排行有很多网站都有提供,比如天天基金网、好买基金网、数米基金网等。这些网站所提供的基金业绩排行,都是基于监管机构的要求,由基金第三方评测机构自主研发的,有一定的参考价值。 但值得注意的是,任何一份基金的排行榜都不可能包含全部的信息,选择基金不能单单看业绩,还要结合其他方面一起考虑。

其次再来看看你关心的主题类基金该如何挑选的问题。 要讨论如何挑选主题类基金,首先要明确一个概念,到底什么是主题类基金?目前市场上有各种各样的主题型基金,有聚焦消费的主题基金,有专注医药的健康主题基金,还有投资互联网行业的TMT主题基金等等。那么究竟什么才算主题类基金呢? 一个较为通俗的概念可以这样定义——通过投资策略的偏移来获得超越基准的收益。也就是说,相对于普通的股票和债券基金,主题类基金是通过优化的资产配置和选股或者择时能力来实现超越市场的收益。所以,主题类基金实际上是一种主动管理型的基金。

由于主动管理型基金要实现超越市场的能力并不容易,因此主题类基金的投资也需要十分谨慎。对于普通投资者来说,如果确认要投资于主题类基金,则需注意以下几个问题: 1. 了解主题类基金的风险 由于需要掌握更多的信息,做好对主题的择时和投资时机的判断,从而获取更高的收益,因此主题类基金的风险通常要比普通的股票和债券基金要大一些。

2. 关注基金的业绩 在决定投资某个主题类基金之前,我们需要先对该基金的过往业绩有一个大概的了解。可以通过查看基金季度报告的方式去了解过去5个季度基金的投资组合以及基金业绩的表现。

3. 警惕“名不副实“的主题基金 如果发现一份基金的业绩非常好,并且这个业绩是远远领先于同类基金平均水平的时候,我们还需要进一步甄别。因为很有可能该基金并没有真正体现其所宣传的主题,即所谓的“名不副实”。 比如说,某只基金宣称自己会专注投资于新能源汽车行业,但我们却发现其80%的仓位都集中在某汽车配件制造商身上。

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1、看时间。基金的时间分为三个维度:

(1)短时间:比如今年或近一年的排名。受到市场风格的影响比较大,如果市场上涨,基金上涨就是正常现象,如果市场调整,基金调整也很正常。

(2)较长时间:三年或五年,这个时间维度下,一般会经历过不同的市场阶段,基金的业绩更能够体现出基金管理人整体的能力。

(3)长维度:对于任职时间在3年或5年以上的基金经理,可以看任职期间的业绩。

2、看收益。基金的收益可以关注:

(1)期间年化收益。期间年化收益是将某一段时间区间的收益率进行时间维度的转化,便于不同基金的比较,这个指标一般放在排头。

(2)累计收益率。累计收益率是这段时间基金整体涨了多少,这个指标也排在指数前面,一般是期间年化收益率的下方。

(3)同类平均。观察基金的收益好不好,需要拿同类平均做对比。部分网站的排行中,会直接在前面几个指标后面显示,部分网站如果想要了解同类平均排名,则需要自己去找。

(4)相对于基准的指标。这个指标一般放在后面,比如超额收益、超额回报率、超额回报率标准差等等,如果想要了解这个指标需要自己去找。

3、看风险。通常在指标的后面,一般为年化波动率、最大回撤和夏普比率。

(1)年化波动率描述基金涨得比较多的那段时间有多猛,跌得最多的那段时间有多惨,这个指标越大,就代表这个基金波动越大,如果想要了解具体跌了多少,可以再去找一下最大回撤。

(2)夏普比率则是反应基金超额收益和承担风险的一个指标,指标为正且越大则代表基金承担风险后能够获得的超额收益越多。

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