基金年涨跌如何计算?

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首先,简单说一下基金的业绩计算方法。 常见的对基金收益的评价指标有7个(比较常见的指标,其实还有几个): 以上7个指标都反映着不同方面的内容(具体含义可以百度哦~),而投资者最关心的一定是收益率和最大回撤。所以今天重点讲这两个。 用简单的公式就可以表示出收益率啦~ 收益=期末资产价值/期初资产价值-1 在基金业绩计算的过程中要注意,因为基金净值是一个连续的数字,不像股票一天只交易几个小时,所以计算的时候不要忘了时间窗口的选择是否一致。

接下来就是重点!!怎么算最大回撤呢?先来看定义: 最大回撤(Maximum Drawdown)又称为“最小回撤”、“最大陨落”等。是指所选择评价期的风险指标值的最大值,反应在基金理财上,也就是过去最大亏损的数量,其理论依据在于“盈亏相抵”的思想。

从最大回撤的公式可以看出,要得到基金的回撤情况只需要记录基金在考察期间内的最低净值即可。 但是注意!!这里的最低净值要取多次下跌之后的最低点中的最大值,因为基金在下跌过程中可能还会再创新低。

举例来说: 如果一只基金A在2015年6月1日的净值是1元,2016年2月3日净值是0.9元,那么它的最大回撤就是0.1元;同样,如果它在2015年12月4日的净值是1元,2017年2月18日净值是0.6元,那么它的最大回撤也是0.6元,而按照0.9元的最低净值来计算的话,则会出现误差。

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基金年涨跌幅是指该只基金一年累计的涨跌幅。比如2022年涨跌幅就是2022年1月1日的净值到2022年12月31日的净值的涨跌幅。不同时间的涨跌幅计算是不一样的,有的是一周的涨跌幅,有的是一个月的涨跌幅,有的是今年的涨跌幅,有的是年初至今的涨跌幅。

在基金的涨幅数据中,如果是用一年作为时间统计段的,那么需要注意“今年涨跌幅”和“年涨跌幅”的区别。年涨幅数据,是以上一个自然年的第一天起到上一个自然年的最后一天为时间统计区间的涨幅变化情况。比如2022年的年涨幅,就是指从2022年1月1日起到2022年12月31日的涨幅情况。

而今年涨幅则是以最新的交易日为终点,从年初截至今天基金的累计涨幅。比如,你在1月2日查看今年涨跌幅,这个涨跌幅就是从1月1日到1月2日的涨跌幅。如果是12月30日查看今年涨跌幅,那么就是从1月1日到12月30日的涨跌幅。

所以年初的时候,这两者的涨幅数据会相差很大,但越是往后时间,两者数据越接近,到了年末,两者数据就相等了。如果要考察基金长期的涨跌幅表现,可以选择“近1年”“近2年”“近3年”“近5年”等数据。

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