基金增加份额怎么计算?
假设某投资者在基金募集期购买了10万元的基金,按照30%的认购费率,则实际到账金额为 10万元*(1-30%)=7万元; 随后基金发行成功并在交易所上市交易,因为采取开放式运作方式,所以每天都可以申购赎回,此时又投入20万进行买卖,那么其账户总金额就会变成 7万元+20万元=27万元; 根据基金合同,投资者购买的基金份额数量是有限的,比如规定每份基金份额的价格为1元,那么购买10万份就是10万元,如果现在想再增加5万份,则需要多支付5万元。 所以投资总额=当前市值+申购费用,而基金单位的总价值=基金资产总值-基金发行总额。两者相除就得到单位基金的净值。
举例说,某人投资了10万元买某只基金,然后该基金公司总共收取了1%的认购费,那么他最后得到的基金份额为: 10万÷(1+1%)=9.9万元 如果是先买入后调整费用率的基金,也需要注意。
对于此类“先买入,后调整费用率”的基金而言,投资者需要区分的是“买入价”和“卖出价”——这两个价格取决于具体的基金产品和交易时间,需要结合基金公司和交易场所发布的相关信息确认。