基金公司如何拓展渠道?
谢邀 之前负责过基金公司的机构营销工作,浅谈一下自己的看法。 对于公募而言,目前主要的渠道资源就是销售公司(也就是代理销售机构的简称)。
1、首先考虑的因素是代销机构的规模与实力,因为公募基金的发行是有一定规模的门槛的,通常要8亿-10亿元,对于代销机构也是一样的,如果规模太小可能无法完成监管要求的基金备案人数和交易量;同时规模大的代销机构往往在费用上也有优惠;
2、其次考虑的因素是代销机构的客户基础,因为基金公司主要靠代销机构的销售渠道将产品卖出去,而机构业务又存在一定的客群边界,比如券商主要是服务证券公司客户,银行主要服务金融机构客户,信托主要服务高净值客户等,因此选择合适的代销机构也需要结合自己的产品特性进行选择,如果是面向零售的客户可以优先考虑有广泛客户基础的代销机构,如果是面向机构投资者的则要考虑客户的匹配情况;
3、最后考虑的要素才是代理费用的问题,毕竟基金公司与代销机构是双向选择的,需要考虑双方是否对费用问题达成一致意见,不过一般来说有规模的代销机构会比较主动,基金公司在费用上往往没有太多讨价还价的余地。
此外还有一些其他的因素也会影响到基金公司渠道建设,如基金公司的品牌影响力,产品创新的能力等等都会影响基金在公司募集资金的数量,进而影响到基金公司在渠道谈判中的地位。