基金日涨幅如何计算?

闫梓馨闫梓馨最佳答案最佳答案

假设某天某只基金的A份额涨了3%,那么它的净值不就是增长了3%吗?为什么会是5.66%呢 其实啊,这涉及到基金两个不同的份额——A、C类,以及它们在不同日期净值增长情况的问题 通常来说,咱们买的基金,都是A类份额。它是有固定净值的,这个很好理解吧~ 那c类份额又是什么东西呢?

一般来说,我们买基金,有两种途径。一个是去基金公司官网买入;另外一个就是在第三方机构平台(如天天基金网)上下单。而c类份额就出现在第三方平台中。它和A类份额的关系,就像场内场外基金一样。只是场内外关系并不影响基金的固有性质。

举个例子,假如一只基金公司的某只基金的A类净值为1元,C类净值为0.95元。某天上涨了4%。那么他的A类份额就增长了4%/365=0.11% 而他的C类份额就增长了4%/270=0.15% 那么该天的整体增长就是0.11%+0.15%=0.26% 其实呀,对于普通投资者来说,c类份额并没有什么影响。因为买卖都不需要额外手续费。

不过,当基金出现大额赎回或者折溢价极高的情况下,c类份额的流动性差,容易对基金产生一定的影响哦~

靳书心靳书心优质答主

涨跌幅的计算是以基金单位净值为基准的。基金单位净值是指按照某一个估值时点对基金持有的资产按既定的估值原则进行估值后,除以已售出份额后的价值。每天公布的净值只代表昨天收市时基金的净资产。

昨天收盘到今天开盘这段时间股市大盘涨跌不停,实际基金净值在开盘时与昨晚公布的净值可能相差会比较大,这个从盘中大市指数的变化可以看出来。因此,今天的涨幅的算法实际上和所有股票涨跌幅算法一样,基金上午开盘价减去昨天收盘价,再除以昨天收盘价,就是它的涨幅。

但这里的开盘价的产生方式和股票又不相同,它是根据今天股市早盘指数变化,由基金公司按既定的估值原则进行估值出来,然后由交易所计算出来,电脑直接产生的,和股票一样在9:25分就产生了,而股票的开盘价是前一交易日收盘后产生。

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