假设某只基金去年分红了，每份派2毛5；今年不分红，那么现在每股基金价值是多少呢？是不是（1+0.25）÷（1+0.25）=1.25呢？ 这种算法正确吗？ 如果去年没分红，今年也不分红，那么今年每份基金价值应该和去年一样吧，那这样计算下去，明年岂不是要倒回来了？
正确应该怎么做呢？ 感谢！！！！！！！！！
基金10派2.5（分2次，6月20日，12月15日）是指分红前本金10元，利润2.5元，一共是12.5元。
在6月20号的时候分红了，红利再投资，把分的2.5元加上，重新购买基金，变成13.5元。
12月15号时，再次分红2.5元/13.5元，这次分红后不再红利再投资，如果客户非要取出2.5元的话，只能取出来。剩下的11元继续持有，按照当前净值计算。 如果投资者不选择红利再投资，当基金公司第一次分红后，用户账户的基金份额就会减少，需要补仓才能保持原有市值不变。若是不补仓，则等于白送了基金公司钱。
桑沁聪优质答主如果投资者持有1000份基金，每份基金分红0.1元，则投资者的分红总计为100元，也可以说每10份基金派发分红10元。通常，派发的分红的金额与基金净值是成正比的，基金净值越高派发的金额也就越高。
基金分红的两个方式
1、现金分红
选择现金分红的投资人，其红利款于2021年11月12日从托管的基金账户中划出，在2-3个工作日内到达投资者资金账户。由于各销售机构对办理现金红发放的具体时间可能有所不同，因此，各期基金分红的现金发放日可能与前述时间略有不同，请投资人届时关注分红实施公告。
2、红利再投资
选择红利再投资的投资者，其红利款转换所得的基金份额将于2021年11月12日投资人的托管基金账户份额中确认，并将以确认日即2021年11月12日的基金份额净值为基础计算。即，此次每份基金份额实际派发的红利再投资基金份额=每份基金份额实际派发的金额÷2021年11月12日该只基金份额净值。
派发分红是基金净值减去派发的数值吗？
进行基金分红以后，基金净值会下降，下降的幅度就是单位派发的金额。所以进行分红以后，基金资产并没有减少，只是投资的组合形式发生了变化，将原先投资于股市的资产转换成了现金。有些基金在进行分红后，会把资金自动转化为份额，这样基金总资产和总份额都增加了。
