简单说，基金市值就是基金公司管理资金的总额。 比如一家基金管理公司管理着1000亿的资产，那么这1000亿元就是这个基金的市值。 而净值呢一般就是指每天基金价值的变化。比如某只基金当日单位净值是2元，昨日单位净值是2.1元，这意味着该基金每份额减少了0.1元，总资金规模减少了500万元。
基金的单位净值是一个非常重要的指标，它直接反映的是单位金额持有的基金能够得到的净资产值。当投资者赎回基金时，其赎回的资金数额就是单位净值，是投资者真正得到的钱。 所以，投资者选择基金的时候，一定要详细阅读有关资料，了解基金的价值变化状况。 至于基金市值是怎么来的，就与我们每个人日常生活中的资金往来非常类似，只不过基金在运作过程中会涉及大量的专业知识，因此对普通人来说，理解起来有一定难度，而且也比较晦涩。
牧媛晓优质答主基金市值=持有份额*基金净值 比如你买了1万份（或者市值1万），净值是1.100，那么目前的市值就是1.1万。
基金净值是衡量基金业绩的主要指标，它表示基金单位的实际价值。基金单位净值是这样一个计算结果，它等于基金的总资产减去所有负债，再除以基金的总份额，即为每一份基金的净值，通常会以1元为基准。基金单位净值上升，通常代表基金业绩上升；基金单位净值下跌，通常代表基金业绩下跌。基金单位净值的计算一般采用四个数字，小数点后保留三位。
基金净值每日公布一次，一般都在收市后，投资者可在基金公司和销售机构网站上看到。封闭式基金的净值变动体现在二级市场的交易价格上，投资者能时时看到基金净值变动，而开放式基金在申购赎回时按净值成交，只能在申购和赎回申报时知道净值，不过投资者可以认为按照实时净值交易，基金公司有规定净值偏离度范围，一般在万分之三左右。
