私募基金托管是什么?

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基金行业里,有“募”、“投”和“管”三个核心职能,分别对应着公募基金的募集、投资和资产管理服务,而托管则是由银行承担的一项法定义务。 通过托管人保管资金和资产管理人的投资管理,相互制约并促进,保证了资金的安全和投资的高效。如果没有托管人保管资金,则投资过程中存在管理人挪用客户资产的风险;如果只有托管人,没有管理人,那么理财计划将难以运作。

以信托计划为例,根据《中华人民共和国信托法》第二十二条之规定,受托人应当自行管理信托财产,但信托文件另有规定或有不得自行管理情形的除外。也就是说,除了上述两种情形之外,受托人必须委托第三方担任投资管理人,负责实际的投资运作,此时受托人就转由第三方向投资者负责。

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私募基金托管是指托管人(通常是指有托管资格的商业银行、证券公司等金融机构)按照法律法规的规定及托管协议的约定,对私募基金管理人的投资运作进行监督和资金保管的行为。

托管人的职责主要体现在下列几个方面:(1)安全保管基金财产;(2)按照规定开设基金资金账户;(3)对同一基金管理人管理的不同基金分别设置账户,确保基金财产的完整和独立;(4)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;(5)按照相关法律法规、《托管办法》、基金合同和基金服务协议的约定,办理与基金托管业务活动相关的信息披露事项;(6)对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整独立。

虽然私募基金采取强制托管原则,但是为维护当事人的意思自治,尊重各方的意思表示,基金合同中明确约定私募基金不进行托管的,应当在基金合同中明确保障基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。

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