基金管理费包括哪些?

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基金管理费和基金托管费

1、什么是基金管理费 基金管理费是指,委托人(基金投资者)向资产管理机构(基金公司)支付的费用,目的是补偿基金管理人因提供投资建议和进行相关投资活动而支出的成本;目前市场上大多数基金的管理费率在0.5%-2%之间。

2、什么是托管费 与基金管理费类似,托管费是支付给托管机构的费用,主要用来补偿托管机构因保管基金财产和办理与托管业务有关的所有事项所付出的劳动和发生的各种支出。根据《证券投资基金托管业绩考评办法》相关规定,基金托管费的基准标准按照2%/年计算,但最高不能超过3%/年。

不同基金的托管费收费标准不一样

1)股票型基金、混合型基金及债券型基金的托管费率比较接近,收取方式相同,均为前两个结算日月基础费率*2,第三个及其以后结清的托管费不计提。以1亿元规模,2%的托管费基准标准估算,月基础费率高达66万元,相当可观了!

2)货币市场基金由于主要投资于银行间市场,其托管费参考标的为7天通知存款利率,目前7天通知存款利率为0.35%,货基的托管费率为0.35%/年。虽然货基的“身材”苗条,不过“胃口”也不小。

3)指数型基金因为需要跟踪指数,所以除了正常的运作费用外,还需要支付指数使用费。不过目前国内的指数基金都是采用收购ETF的方式来追踪指数,因此不需要支付指数使用费。

4)FOF产品作为基金中基金的特殊品种,由于其同时涉及母基金和子基金两类资产,所以其托管费也分为两部分,一部分来自于子基金的托管费,另一部分则是来自母基金的托管费。

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基金管理费是指管理人为基金提供投资管理服务而向基金收取的费用。基金管理人一般有一定数量的专业人员,他们在为基金提供服务的过程中要发生许多费用开支,如人员工资、奖金和人员日常办公费用等,这些人员发生的费用不能直接计入某项投资成本,只能从基金资产中提取一定比率支付,作为管理人的报酬。国际上,管理费的提取方式主要有三种,一是按资产规模的一定比率收取费用,逐日计算,累计计付。按国际惯例,管理费一般是基金净值的一定百分比,是一随基金资产的规模变化而变化的变动费用。基金规模越大,管理费的比率越低;基金规模越小,管理费的比率越高。股票基金一般费用较高;债券基金、货币市场基金较低。二是按照规定的比例计提费用后一次性支付;三是基金契约或公司章程规定的支付方式。

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