基金管理费包括哪些?
基金管理费和基金托管费
1、什么是基金管理费 基金管理费是指,委托人(基金投资者)向资产管理机构(基金公司)支付的费用,目的是补偿基金管理人因提供投资建议和进行相关投资活动而支出的成本;目前市场上大多数基金的管理费率在0.5%-2%之间。
2、什么是托管费 与基金管理费类似,托管费是支付给托管机构的费用,主要用来补偿托管机构因保管基金财产和办理与托管业务有关的所有事项所付出的劳动和发生的各种支出。根据《证券投资基金托管业绩考评办法》相关规定,基金托管费的基准标准按照2%/年计算,但最高不能超过3%/年。
不同基金的托管费收费标准不一样
1)股票型基金、混合型基金及债券型基金的托管费率比较接近,收取方式相同,均为前两个结算日月基础费率*2,第三个及其以后结清的托管费不计提。以1亿元规模,2%的托管费基准标准估算,月基础费率高达66万元,相当可观了!
2)货币市场基金由于主要投资于银行间市场,其托管费参考标的为7天通知存款利率,目前7天通知存款利率为0.35%,货基的托管费率为0.35%/年。虽然货基的“身材”苗条,不过“胃口”也不小。
3)指数型基金因为需要跟踪指数,所以除了正常的运作费用外,还需要支付指数使用费。不过目前国内的指数基金都是采用收购ETF的方式来追踪指数,因此不需要支付指数使用费。
4)FOF产品作为基金中基金的特殊品种,由于其同时涉及母基金和子基金两类资产,所以其托管费也分为两部分,一部分来自于子基金的托管费,另一部分则是来自母基金的托管费。