基金估值表如何计算？
谢邀 我也来凑凑热闹，说说怎么计算基金净值。 首先给大家看一个基民经常忽略的细节——基金的交易时间。 以我购买的易方达上证50为例，它的交易时间是9点到15点，而大盘的交易时间是9点半到3点。这意味着什么？意味着我购买的上证50在上午休市以及下午休市期间无法获取交易价格，也就是说它的一举一动都发生在盘面上，根本没有私下交易的环节(因为盘面是即时反映)。这会带来什么问题吗？当然会有。
对于开放式基金来说，它们的现金头寸是需要随时调整的。如果发生大额申购/赎回，需要按照当日收盘后的净值确认份额。但是当日净值又没法直接获得……所以会看到午间行情中基金有波动，但是实际净值却不会发生变化。只有等到下午开盘后，才能得到真正的基金单位净值。 而封闭式基金与ETF则没有这个问题。它们的单位金额可以拆分，且处于流通状态，可以随时交易，不存在午间行情的问题。
其次来看看公式。 基金单位净值=基金资产总值÷基金单位数（注意不是总市值） 我们投资的是基金，而不是指数。因此计算单位净值的公式的分母应该是基金单位数而非股票总数。这里需要注意一个细节，就是这里的单位净值是一个拟合值，因为它不能包含基金的现金头寸，而在实际计算时又会引入另一个变量——交易日，使得每天计算的净值不同。
不过一般我们关注净值都是一段时期内(几天或者几周)的加权平均，这就使得每日的数值近似，从而忽略了单位净值变动中的交易日因素。当然，长期来看，单位净值会接近真实值。 上证50总共586支成分股，中证500总共423支成分股，剔除金融石化等权重股后，两个指数分别只剩397和368只个股。每个交易日，机构投资者都要根据这些个股的价格和比例计算出整个指数的成分股价格并进行公告，这就是收盘后大家看到的指数估值数据。