什么是基金分配?

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基金的分配,就是基金到期后,将基金资产分给投资者,使投资者能够拿到自己的钱。

根据基金合同的规定,基金清算是指发生在基金终止时或者发生特定事项(如分红、转换)导致基金终止时,对基金账户的清算和赎回办理。 基金清算就是了结基金财产的所有法律关系并进行核算,最终确定基金财产的数量与价值,将基金财产交付给投资人。

从投资者的角度来讲,其投资于基金的主要目的就是为了获得收益并安全收回本金。在基金运作过程中,无论是基金的管理人还是托管人,都必须按照《信托法》和基金合同的约定,忠实尽责地管理运用和监管基金资产的保值增值;而到了清算阶段,基金是否按约完成合同义务也达到了一个关键考核期,此时如果基金出现不能按时足额兑付的风险,投资者可以要求管理人或托管人以自有资金先行垫付,或者依法提起诉讼进行追偿,从而最大程度地降低自身的损失。

基金清算不仅仅是基金运营过程中的最后一个环节,更是基金运营风险控制中至关重要的一环。只有切实有效地控制好基金清算流程中的每一个环节,才能真正实现基金财产安全完整的目标。

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基金分配,又称为“基金分红”,指基金将收益的一部分发放给基金经理或者实施一定程度的优惠,通常用投资者所持有的基金份额数字来表示,而具体到每份基金得到的分红金额则被称为“每份额分配”。投资基金的收益一般有两种实现形式,一是赎回基金时得到的差价;二是获得分配。分配可看作是基金将收益的一部分以现金形式返还给投资者。

基金分配有现金分配和分红再投资两种形式。投资者可在投资时选定是采用现金分配还是分红再投资,一旦选定,由管理人负责实施。选择现金分配的投资者可于分配日领取分配,通常以支票、汇款等形式支付;选择分红再投资的投资者,其分配额折算成新的基金份额数并计算收益。

基金分红实质上是将单位净值的部分收益反映到基金分红中,而基金净值则变小了。假设1份基金净值为1.20元,每份基金分配0.10元,分配后的净值为1.10元,投资者手中有1000份基金,在分配前,所持基金总值为1200元,在进行每份基金分配0.10元后,所持基金仍为1000份,但是每份基金只有1.10元了。如果进行分红再投资,投资者手中持有的份额变为1200/1.1=1090.9份。

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