如何向客户销售基金?

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首先,作为新人,你要树立一个态度,就是你为客户买的每一只基金都是你自己的投资,你必须要做详尽的研究和分析才行;但是你要了解你的客户,因为不同的人有不同的风险承受能力;你要先问清楚客户的风险偏好,然后才可以推荐产品给客户。

对于基金的销售我总结了一下几点: 1、要热爱自己的产品,自己都要不认可的产品如何去说服别人购买呢!所以多看多听多学,让自己了解基金,了解产品是至关重要的;

2、要了解自己所在机构的投资风格和思路,只有了解了机构的风格你才能知道哪些产品是能做的,哪些是不能触碰的;才能做到有的放矢;

3、多接触客户,不管是对公业务还是对私业务,只要你能够想客户所想,急客户所急,为客户提供周到的服务,我相信没有做不好的业务;

4、要具有前瞻性,现在基民的赎回往往发生在亏损之后,如果在前期出现净值波动的时候能及时提醒客户,或者在行情向好时告诉客户不要贪,或许可以避免很多赎回的发生;所以提前预判,主动沟通是非常重要的;

5、最后一点也是很重要的一点就是学会拒绝,当客户有不合理的要求或者是不正当的要求的时候要学会说不,不然你会很痛苦;

作为一个新人,一定要努力,勤奋,善于总结经验,并保持良好的心态;加油吧,新人们!希望对大家有所帮助!

徐朝霞徐朝霞优质答主

当一个客户进入银行后,理财顾问应该首先询问客户所办理的业务。如果客户只是办理存取款等一般性业务,则应询问客户是否需要理财服务,如果客户不需要则办理相关业务并做好其他必要的维护工作;如果客户需要,则立即向客户进行推介。

在推介过程中,理财顾问要询问客户的相关信息,以确定是否需要提供理财服务,当客户对基金有兴趣时,则要向客户进行初步的销售说明,如果客户接受则为客户营销,如果客户拒绝,则问明原因,并进行进一步的劝说,直到客户明确拒绝。

在客户接受基金销售后,理财顾问要询问客户的风险评级,以此来为客户介绍合适的基金并推荐其他金融产品,当客户购买基金意愿非常明确时,则引导客户到柜台办理,并向客户经理推荐其他金融产品,如果不明确,则帮助客户决策,直到客户提供明确决策,再为客户办理相关业务。

当客户在柜面办理业务结束后,对客户进行必要的解释说明和维护工作。

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