基金的资金存哪?

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1、 货币资金(560亿),放央行,活期储蓄账户里。

2、 债券资产(1948.93亿),主要投资于国债和金融债,部分企业债。目前持有到期收入稳定增长,风险较低。

3、 股票资产(73.38亿),主要配置于流动性较好的蓝筹股。当前股市低迷,但中长期看,中国经济转型,消费升级,资本市场改革等趋势依旧向好,因此股票市场仍有潜力可挖掘。

4、 其他资产(57.59亿),主要包括资产支持证券、可转债、信用衍生品等。 以上合计2520亿元。

对于普通投资者而言,可以直接购买基金公司旗下的公募基金产品;而对于机构投资者来说,除了可以购买的基金会较多一些,除此之外还可以选择FOF、MOM等产品或者策略。

比如,同样作为买方投研人员,我在选择基金时,会比普通投资者多一些策略上的筛选条件--是否采用了我喜欢或熟悉的择时/选股策略,历史表现如何,是否与我的风格匹配等等......在符合策略要求的基础上,再考虑到业绩、费用等因素后,最终确定投资的产品。

当然,作为个人投资者,因为精力和能力圈等因素的限制,很难对不同的资产类型进行深入的研究和分析,进而构建出一套适合自己的资产配置方案。这时,就可以考虑借助专业机构的力量,实现资产的保值增值。

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基金的资金清算分为交易所交易的资金清算和场外资金清算。

交易所交易清算是在交易所内进行的证券买卖、回购等交易达成后的清算和交收。交易资金交收由基金托管人根据清算人的清算结果通过中国证券登记结算有限公司进行。

场外清算包括新股、新债申购、支付管理费、托管费、基金申购赎回等业务。基金托管人应根据管理人的场外资金清算指令从托管账户中支付;收到新股、新债申购的现金保证金时,应将该款项存放在活期存款账户中。

在基金进行银行间市场交易时,结算参与人须与其交易对手于交易日收盘前完成资金清算和债券交收。

基金基金的资金清算及交收由注册登记处和托管行合作完成。

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