基金单位净值按哪天?

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假设基金在周一上午10点(交易日)进行申购,则在周四下午三点(交易周)可以查阅该基金的机构托管账户的市值和份额。 在周四的市值和份额确认之后,基金公司要做出一个计算,即把本周内(本交易日+之前交易日)的收入扣除支出之后得到的余额加到基金份额数上,也就是

由此得出周五的交易数据,而周日收盘后一周的数据就全部出来了,周一早晨就可以看到周数据。当然这里只是简化的基金收入支出计算方法,实际要复杂一些。 至于每天基金公司都在计算的盈亏对投资者没有任何意义,因为投资者买入卖出的价格是实时根据市场变动而变化的。

对于投资者来说,只需要知道几点就够了:

1、基金买入卖出遵循T+1规则,也就是今天买明天才能卖;同样,当天卖的基金所得收益第二日凌晨1点至2点之间才到账;所以买入需要耐心,卖出也不需要着急;

2、基金的交易时间是40分钟的缩短版,具体请看“基金交易时间”专题;

3、购买基金的渠道很多,比如网上银行、支付宝、微信理财通、券商APP、基金公司的官网等等。目前比较流行的基金投资方式是在线上购买,优点在于方便,不论何时何地只需打开手机就能轻松购基、查基;缺点在于可能面临服务不到位、信息滞后等问题,不过这些问题都在逐步得到解决。

任铁楠任铁楠优质答主

基金单位净值指基金单位在一定时点上所具有的价值。基金单位净值按以下方法计算:基金单位净值=总资产-总负债。基金在发行时,投资者按照份额按1元购入,赎回时则按实际的净值进行,多退少补。基金单位净值每天只计算一次,因此在交易时间内净值是不变的。投资者在15:00前买入的,按当日净值确认份额,之后购买的按下一个交易日的净值确认份额。

由于基金单位净值=基金总份额/总资产,而大部分股票型与混合型基金采取份额封闭方式——即交易日中不能申购和赎回,只有在收市后才开放申购和赎回。因此,股票型与混合型基金在交易日里其基金总份额较为固定,当日所持股票涨跌会导致基金资产总额变动,从而影响基金单位净值,所以一般股票型与混合型基金前一日净值与当前净值变化较大。

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