国内有哪些家族基金?
我正在做调研,试图搞清楚“富不过三代”背后真正的原因和应对策略。这个答案可能比较长,比较专业,但相信对题主和未来有缘人有用。 家族办公室这一行业在国内的发展还属于起步阶段,根据不同的划分维度,有很多类型和说法。比较准确的是以客户群划分,即family office(家庭办公室)、asset management(资产管理)和wealth advisory(财富管理)。
其中,Family Office是专门服务于单个家庭的办公室;Asset Management主要是对冲基金和私募股权等机构投资者;而Wealth Advisory则是面向高净值个人客户提供一站式综合性服务,包括资产规划、投资建议、理财规划等。
我了解到的国内的FO主要有这三类:
1. 私人银行提供的独立账户(IB)服务。比如招商银行私行提供“4321”的资产配置方案,建设银行为客户提供的“私人银行一站式”投资顾问服务。这类FO其实已经具有了一定规模,因为很多银行都把提供高端金融服务作为抢滩金融蓝海的重要一步。从客户层面来看,有相当一部分人对他们的服务表示满意并持续信任。
2. 各类财富咨询公司。它们或者拥有自己投资的团队(大多以资管为主),或者是代理别的机构的理财产品,为客户提供综合的理财规划服务。这一类在北上广等地比较多,由于监管的原因,这些公司大多注册为咨询管理公司或贸易公司,而且一般不以做FO为名进行宣传。
3. 第三方理财。主要是指一些互联网金融平台,如宜信、融资本、人人贷、宜人贷等。他们一般通过搭建一个网络平台,汇集众多的融资者和投资人,并提供相应的信息中介服务,收取一定的费用。
以上三种都可以统称为财富管理。
为什么提到这个问题很重要呢?因为在现实生活中,我们经常看到这样的情形——一个企业主辛苦创业,白手起家,经过多年积累,终于拥有了一笔可观的财产。然而,如果没有做好合理的安排,很可能造成“富不过三代”的结局。
最近刚好在看一本书《富爸爸投资指南》,作者罗伯特·清崎有一个很形象的比喻来解释为什么要尽早做好财富管理: “如果你想致富,你首先要有可以致富的脑袋。但如果你仅有赚钱的脑袋,却没有合理的资产配置,你的财富就会像水一样流走。合理资产配置就像盖世神功中的‘桩’,只有练好‘桩’,才能成为一代武林宗师。” 所以,及早做好自己的财富管理,建立属于自己的“财富江湖”是非常重要的! (PS:刚进入这个行业,水平有限,希望得到你的指正! )
家族基金在中国的发展历程并不长,由于国内的一些制度性的缺陷,家族基金的发展状况并不如国外那般完善,即便如此,在我国还是出现了不少的家族基金:
一、柳传志家族:泽至(香港)投资
2006年9月,联想控股正式宣布成立私人股权投资公司——联想投资有限公司其后联想控股旗下的联想投资管理有限公司和联想控股(香港)投资有限公司一同在联想控股的资本构架中形成股权管理投资平台,成为联想控股的“动力引擎”。柳传志作为联想控股的实际控制人,通过联想控股有限公司和北京天聚投资管理中心(有限合伙)控制联想投资有限公司。
二、宗庆后家族:富湖投资管理(香港)有限公司
宗庆后家族通过杭州宏达投资管理有限公司控制富湖投资管理(香港)有限公司,持有其28.32%的股权,而宗庆后家族通过杭州宏升投资管理有限公司控制宏达投资100%的股权。2005年5月8日,杭州娃哈哈集团有限公司与香港天狮集团控股有限公司签署备忘录,双方将合作在香港成立合资公司开展海外投资及融资业务。2005年8月5日,富湖投资管理(香港)有限公司正式成立,注册资本为910万美元。
三、李河君家族:正利金控投资有限公司
正利金控投资有限公司是汉能控股集团的投资平台。成立于2007年,注册资本为2.3352亿美元,李河君通过汉能控股集团控股正利金控100%的股份,主要在香港开展资本运筹及投资业务,并已在清洁能源、高科技以及矿业等领域形成了良好的投资收益,其中,汉能薄膜太阳能发电业务在2010年全面进入德国市场。
四、杨惠妍家族:景光辉影投资有限公司
景光辉影投资有限公司是一家从事风险投资业务的公司,从事有关风险资本、私募股权基金及对冲基金的投资业务,成立于2008年,注册资本为1美元,实际控制人为杨惠妍,投资方向以房地产业为主,兼顾影视产业。
五、周宏伟家族:宏瓴思驱(香港)投资管理集团
宏瓴思驱(香港)投资管理集团有限公司从事投资管理业务,拥有私募基金管理人资格。成立于2011年,注册资本为200万港元,实际控制人为中南建设的周宏伟家族。
六、陈天桥家族:盛大控股(香港)有限公司
盛大控股(香港)有限公司从事投资控股业务。成立于2011年,注册资本为1740万美元,由陈天桥100%持有。
七、林奇家族:上海九域信息科技有限公司
上海九域信息科技有限公司为盛趣游戏有限公司全资子公司。该公司通过境外投资参与影视行业的项目投资,投资领域包括游戏、影视、体育、VR、智能设备、医疗健康等多个领域,投资总额超过100亿元。成立于2012年,注册资本为15,700万元,实际控制人为林奇家族。