基金赎回以哪天算？
在货币基金（以及大多数债券基金）当中，一个交易日指的是一个营业日，即T+1；而股票型的公募基金（包括ETF）的一个交易日是T+2。 基金到期或赎回的操作时间与股票买卖无异。
具体参考各个平台(如支付宝)的基金详情页面。 这里有一个知识点需要大家掌握：基金的计价日期与赎回/买入的到账日期不是同一个概念！ 大部分情况下，基金的申购/认购和赎回都是T+1（也有部分产品是T+0），但是计价的日期不同导致实际资金入账时间有延迟，一般要T+3或者更长时间才能到账户上。
例如，周五15：00-周日凌晨1：00申购的基金，一般下周二、周三才会确认份额并计入收益（不同基金公司有不同规定，具体以产品说明书为准）。 这里就涉及到“未知价交易”的概念——由于基金交易的未知价性，使得投资者无法提前确定每笔交易的价格。但基金公司每天都会根据资产净值计算基金的净资产价值，并在下一交易日以当日收盘价或证券当日成交量加权平均价格对净资产价值进行核算，以此为基础计算当日的基金盈亏。
我们在查询基金账户时看到的金额都是按“当日净值”计算的“帐面财富”，而不是以“成交价格”计算的“实际财富”。 至于为什么会出现这种情况呢？主要是因为基金是一种“代客理财”的产品，其本质是一揽子股票及存款的组合。每一交易日，基金经理都需要实时调整组合的仓位和品种，以满足市场和客户的需求。为了降低操作成本，他们将尽量缩短单次交易的时间间隔，因此会发生当天的交易安排在下一个交易日确认的状况。