简述什么是风险投资?

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风险投资(Venture Capital),又称为“创业资本”(Entrepreneurship Capital)、“创业资金”(Startup Finance)或“小公司融资”(SMB Financing),是指向有发展潜力的高新技术企业发放贷款,并在一定条件下将其资本变现,以此实现利润最大化的一种商业运作方式。从全球范围来看,风险投资是资本市场的重要组成部分,对促进创新和经济发展起着至关重要的作用。

在我国的《证券法》中,风险投资被定义为一个法律概念,即“依法设立并实行会员制的投资者联合会”,主要指通过私募形式成立的基金组织。 由于风投一般采用私募的形式,因此其成立条件相对严格,需要经过中国证券监督管理委员会的审批才能成立。

2017年1月4日,中国证券监督管理委员会公告[2016]83号,公布了《证券期货经营机构私募资产管理计划备案管理暂行办法》及相应报告格式,自发布之日起实施。这是国内首部全面规范私募基金行业运作的规章,意味着继公募后,私募行业开始进入监管时代。

根据该办法规定,从事私募资产管理业务的公司必须经中国证券监督管理委员会审核批准,取得金融许可证;申请机构还须具备以下条件:

(一)具有法人资格;

(二)注册资本不低于人民币1亿元;

(三)设立程序合法,章程完备;

(四)建立健全的风险管理体系和相关的内部控制制度;

(五)具备相应的从业人员和专业能力;

(六)中国证监会规定的其他条件。

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广义的风险投资泛指一切具有高风险、高潜在收益的投资;狭义的风险投资是指以高新技术为基础,生产知识产权化、技术产品化、产品商品化,通过高新技术商品化、商品市场化、市场国际化来获取超额利润的一种投资行为。其主要对象是高新技术企业的初创期企业。这种高技术具有在通常情况下人们无法确切预计的巨大潜在市场,但由于尚未正式进入市场,缺乏科学的分析与评估依据,投资风险极其巨大,但一旦获得市场的广泛认同,将在最短时间内获得高回报。

风险投资是在20世纪50年代后才发展起来的一种新型投资。它在美国、瑞典、日本、荷兰等发达国家极为普及发达。由于它具有高风险、高回报的特征,有利于鼓励高新技术的发展和产业化,并对社会产品供应形成促进,为高技术创造市场条件,因而被看做是新经济的助推器。

风险投资在美国等发达国家得到十分广泛的接受、重视和应用,成为推动经济持续增长的重要驱动力。但风险投资在我国目前还不普及和普遍。为此,在发展新经济中,应当重视和普及风险投资,使之尽快成为新经济的助推器。

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