投资顾问是个什么工作?

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先简单明了自己是什么,金融行业的岗位大致分三大类:

1. 销售类型,比如保险的代理人、经纪;证券公司开户服务;银行理财;信托公司找客户等

2. 交易执行类,主要做资金运作,包括股票、债券、外汇等的交易;

3. 投顾类,主要是为客户提供投资建议,指导客户的资产如何配置及操作。我们属于第三类。

那么再来说投行部,投行部的岗位也有两类:

1. 做项目,就是拉客户来签约,签完约后交给交易部门去操作;

2. 做承销,也就是承揽业务,这个业务分很多种,有债券的发行与承销,ABS,并购重组,新三板挂牌等等,我们主要做承销业务中的企业融资这一部分,即帮助企业解决融资问题。

最后来说说投资顾问的工作内容,其实每个公司的投顾岗位工作内容都会有一点不一样,但总体上来说是比较类似的。

以我们为例(新财富最佳分析师): 我们主要做资本市场业务,因此投资顾问的主要工作内容就是针对企业融资或者资产证券化这类的业务提供一揽子的解决方案,以及后续的交易结构设计和落地执行。

比如说我们要做一笔ABS,那么根据监管的要求和市场的惯例我们需要做好如下事项: 当然,具体的操作方式要根据实际的项目来做调整,上述仅为总体的大纲,需要投资顾问具备的能力主要包括:

1. 对金融产品了解的程度要深,能够举一反三,让客户相信你是专业的;

2. 要足够聪明,反应快,因为很多时候项目的周期非常的短,而且市场瞬息万变,你需要快速反应并制定相应的方案来满足客户的需求;

3. 情商高,这不需要多说了吧,毕竟要和各方面的角色交流都能游刃有余;

4. 强大的抗压能力,因为作为投资顾问你会接触大量的客户,面对各式各样的客户问题需要应对,此外还需要不断的拓展资源,因此抗压能力强弱直接决定你是否能坚持下去。

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