投资过程是什么意思?

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投资的过程就是资本转化为生产资本,继而转化为商品资本、货币资本和剩余价值的过程; 它是由社会总资本划分为生产资本和流通资本两个部分,以及这两个部分的循环运动构成的。 在生产方式中,生产资本的循环过程是生产过程,它是人类处理与自然界的关系,利用自然界的资源,通过劳动将原料变成半成品或成品,实现产品价值和使用价值的增值的过程。 流通资本的循环则是指商品在流通领域中所经历的买卖过程。

在流通领域中,商品第一次出售实现了产品的价值,获得了货币。但该货币并没有完全实现为工人的工资和原料的购买价格,因为其中有一部分转化为企业的利润。这一部分货币又不能再次成为生产资本,因为它已经作为收入被消费掉了,因而企业就必须用新的货币来补充它的不足。从整个社会的角度来看,只有不断投入新货币,才能使这部分货币始终处于流通过程之中,形成一种不停地旋转着的货币车轮。这就是商品资本与货币资本之间的转换关系。 随着商品的出售,所有者得到了货币,但这个货币不能完全实现,因为有构成剩余价值的那个部分,作为收入已被消费掉。这剩下的那部分货币,企业要用来重新组织生产和追加资本,从而使得这个过程继续下去并不断循环。

整个过程中,一方面是资本在循环中不断运动,另一方面又是不断有新的资本进入循环。前者是资本循环的运动性质决定的,后者是资本循环的目的决定的。如果没有新的资本不断地加入循环,那么即便循环运动继续进行,其数量也会越来越少。这样,不仅资本的增殖不可能实现,而且原先的资本也就渐渐会被消耗殆尽。所以,没有不断的投资和新的资本的形成,就不会有不断增长的国民财富。

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投资过程主要包括确定投资政策、选择投资组合和管理投资组合等三个大的步骤,具体内容则包括确定投资目标、选择最佳匹配工具、设定预算、执行投资计划、绩效评估等,投资过程应当是一个有规律的反复周期。投资政策考虑的是资金在高风险高收益证券与低风险低收益证券之间的配置,是风险和收益在时间维上的分配,属于投资组合的总体战略安排。在确定的投资政策指导下,选择各种具体的投资工具并确定它们在投资组合中的比例,是投资组合中各种证券的配置,属于投资组合战术层面的选择。组合建立后,需要跟踪组合的表现、经济情况、股市状况、公司状况和投资约束的变化,以选择是继续持有还是予以调整。对投资组合的持续监控和适时调整是与绩效评估紧密结合在一起的。在实施投资管理过程中,这三个步骤是相互联系、循环往复不断进行的过程。

根据国际证监会有关委员会的调查,在21个国家和地区的42家投资管理机构中,有40%机构将投资过程分为投资政策制定、投资工具选择和组合管理和回顾评估三阶段。其他机构的步骤有所增减,但不外乎这三方面内容。

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