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“远程对账申请” 根据客户要求及协议约定设置对账模式(一次/多次)、开始时间、截止时间;2、银行核对数据后反馈给企 业,通知其通过网银“管理”页面下的“远程对账复核”功能进行复核,">

华兴银行如何企业对账?

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登录企业网银,进入“管理”页面,选择“远程对账申请”就可以进行操作了 1、双方同时登陆网上银行,点击"管理"-->“远程对账申请” 根据客户要求及协议约定设置对账模式(一次/多次)、开始时间、截止时间;

2、银行核对数据后反馈给企 业,通知其通过网银“管理”页面下的“远程对账复核”功能进行复核,复核通过后,银行将收到企业提交的电子版对账单

3、银行核对数据后报上级行审批,审批通过后,银行将通过网上银行发送《对账结果通知书》给到企业,告知其对账结果 4、如存在未达项,企业应提供相应凭证至银行,经银行核对确认后,在系统中进行销案处理,完成对账过程(一般10个工作日)

值得注意的是,远程对账申请的时间段应当包括本外币、同城和异地所有的业务往来,而不仅仅是发生业务的期间。而且,对于单笔业务有约定的则遵照其规定。

一般情况下,下列交易不列入对账范围:

1、贷记卡透支额与溢缴款之间的划转;

2、转账支付业务中的贷方凭证;

3、自动柜员机(ATM)、自助服务终端(STM)等自助设备上办理的业务;

4、国内信用证开证、结算业务;

5、进口押汇、出口押汇业务;

6、外汇买卖业务;

7、投资银行业务;

8、其他经双方认可的交易。 对账过程中遇到疑问的款项可以以挂单的方式提出,由双方进一步对有关资料进行审核,确认无误后,银行方可进行账务调整。 另外要提醒的是,无论是企业还是银行,都应当妥善保管好各自的相关账簿以及电子档案,以备查访。

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华兴银行对企业对账主要是为了保证账户资金安全,避免错账或盗取资金的情况。以下是华兴银行企业进行对账的一般步骤:

1. 启动对账:企业可以通过网上银行、手机银行或者前往银行网点,申请对企业账户进行对账。

2. 下载对账单:华兴银行会根据企业申请,提供一段时间的账户明细,即对账单。企业可以下载并对照自己的账务记录。

3. 核对:企业需要详细核对对账单上的每一笔交易,包括收支金额、日期、账户、交易描述等信息,与企业的账务记录相匹配。

4. 差异处理:如果企业在比对过程中发现不一致的情况,如遗漏交易、金额错误等,应及时上报华兴银行,并通过相关手续进行更正。

5. 确认核对:在完成差异处理后,企业再次核对整个账户余额、交易明细等,确保无误。

6. 确认对账结果:企业确认核对无误后,可以在网上银行或者银行网点确认对账结果,并报告对企业账户资金的管理。

7. 定期对账:企业应定期进行对账,避免因长期未对账而产生的错账或盗取风险。对账周期可以是每月、每季度或每年,根据企业具体需求确定。

华兴银行企业对账整体过程相对清晰,主要需要企业仔细核对,以确保账户资金安全。有问题要及时处理,以维护自己的权益。

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