基金的点数怎么算的?

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首先,得先知道基金单位净值是怎么计算出来的。 假设某只基金单位净值为1.2585元,累计净值1.3790元;股票仓位8成。当日净值公布时间为下午三点。

那么,计算单位净值=(市值+现金)/份额。 其中,市值又包括当天盈亏和此前累积盈亏,而当日盈亏是根据资金进出情况计算的。 所以,只要计算出当日盈亏以及此前累积盈亏,就可以得到该时点的单位净值。

一般来说,一个完整的交易日之内,基金公司的计算会有两次误差。第一次是在收盘之后,由于数据未完整收到,所以得到的当日盈亏是有差错的,称为“估盈”或“估亏”;第二次是晚上发布的时候,根据完整的数据和算法重新计算一次,比较接近真实值了。不过,这种计算都是基金公司内部进行,并不对公众披露。 所以,楼主所关心的点数是怎样得来的,其实就包含在这两步计算之中——通过实时交易系统获取每一笔交易的数据,然后计算出每笔交易的盈亏,再结合资金进出情况,就能得到当日的估值结果。

当然,为了考虑复利效应,还要将此前已发生的盈亏计入。 还有必要说明的是,尽管基金的单位净值等于净值除以份额,但实际上很少出现份数为1的情况,通常都为10、100、1000等等。也就是说,把单位净值表示为分数形式更为常见一些。

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基金的点数计算公式:折算=基金净值(最新一期)÷基金净值(首期上市流通)=增长的单位净值(点)÷第一期单位净值×1000;基金上涨的点=单位净值上涨的单位净值×1000点;基金下跌(1-单位净值下跌的净值/单位净值)×1000点=基金下跌的点数。

基金净值上涨:点数=单位净值上涨的单位净值×1000点。例如:上周五上市日基金净值是1.100,上涨0.01,1000点就是10点,所以就是1100点。

基金净值下降:点数=(1-下降单位净值/基金净值)×1000点,例假如:上周五第一只基金净值是1.100,下降0.01,则(1-0.01/1.100)×1000=990点。

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