基金赎回的费率怎么算?

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1、普通基金: 一般赎回费率为:A 类(前端收费):赎回当日市值小于7500元,收取2%的费用;7500元≥赎回当日市值≥3000元,收取1.5%的费用;赎回当日市值大于3000元,不收费。 B 类(后端收费):无上限。 C 类(持有时间大于7天,免赎回费) D 类(T+N模式,具体视基金而不同)

2、QDII 基金: 根据不同的出海路线,分别采用不同的收费方式。 (1) 直接投资海外的基金: 跟国内公募基金的收费方式一致。 (2) 中国基金公司通过香港子公司进行海外投资的基金: 申购费用和赎回费用同普通基金。 (3) 中国基金公司通过新加坡子公司进行海外投资的基金: 因为通过新加波证券市场进行交易,所以费率参考股票型ETF。

3、场内基金 场内基金即可以在交易所交易的基金。 目前我国允许上市的指数基金共有4只,分别是易方达深证100ETF、华安上证龙头ETF、华夏沪深300ETF及华泰柏瑞沪深300ETF。这些 ETF 的交易方式和股票一样,实行“T+1”的交易制度,每天都可以买卖。 场内的基金没有赎回一说,卖出就是你最后的操作了!

4、分级基金 对于此类基金,其赎回费用与普通基金相同。但需要注意的是,对于分级基金下分的子基金,如A份额是申购赎回式基金,则A份额按照上述规则核算赎回费用,B份额按照场外交易规则以净值进行结算。如果下分子基金A为交易型基金,则采取和股票一样的收盘价或盘后定价方式进行结算。

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开放式基金包括封闭期内的封闭基金和循环式基金,通常按基金份额来计算赎回价。赎回价一般也等于单位基金净值,但是在投资者赎回时,基金管理人一般要扣除一定的赎回费。赎回费的收取标准因基金不同而有所差别,通常为0.5%。

基金的赎回原则,一般为"份额赎回",即以赎回的金额、当时赎回申请日的基金份额净值为基础,采用四舍五入方法计算出赎回的基金份额。同时,赎回金额亦采取四舍五入的方法进行计算。货币市场基金的赎回,不收手续费,其他开放式基金的赎回费用,一般最高不超过1%,并随份额持有时间的增加,逐渐降低费率水平,以鼓励长线投资。

基金赎回费用的收取标准,由基金管理人和基金托管人针对不同类型的基金分别拟定,一般封闭式基金不收赎回费,开放式基金的收费情况各有不同。投资者提出赎回申请,应根据相应基金的招募说明书和开户登记细则的规定,提交基金账号、身份证件、申请书等。如果投资者未全额赎回基金,则赎回后留存在基金账户的基金单位余额,不得低于相应基金的最低持有单位余额。对于基金账户登记的基金余额不足100份时,登记结算系统将以全部基金份额赎回处理。

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