基金每万份收益是什么意思?
万份收益,就是每一万份货币基金的份额所得的收益,也就是每1万元本金每天可以获得的利息。 货币市场基金是投资于金融市场上短期流通的有价证券的一种投资基金。因为这种基金的交易对象主要是流动性最好的金融工具,所以又被称为“现金等价物”。 目前我国市场上的货币市场基金主要投资于银行间债市、交易所债券市场和回购市场。 根据投资范围的不同,货币市场基金可以分为纯债型基金和准债型基金。
纯债型基金不投资股票,主要投资于各种期限的政府债券、金融债券和企业债券;而准债型基金可少量投资股票,其投资的债券资产与纯债型基金基本相同。 由于货币市场基金主要投资于流动性和安全性较高的资产,所以风险较低,平均7天的年化收益率几乎持平于一年期的定期存款利率。但也由于货币市场基金的投资风格稳健,预期收益率低,很难出现暴涨暴跌的情况(只有2008年金融危机的时候出现过单次净值下跌超过5%的情况),且每次波动都较小。在衡量货币市场基金业绩的时候,采用单利法计算收益就显得很不合适了。
根据《公募基金合同》的规定,开放式基金按照每日净值进行核算,交易日当天买入的基金份额,在交易日当天就能确认,但赎回需要等到下一个交易日才能到账。以单个交易日的收入计算基金单位净值并得出当日每份基金份额的收入,就产生了“每万份收益”。
需要注意的是,“每万份收益”并不代表投资者的实际收益,投资者购买货币市场基金时,实际收益还受申购费、赎回费以及基金持有期间收益分配情况的影响,具体收益会显示在基金会计核算后的“累计净值增长率和每年分红次数及分红金额”一栏中。