契约型基金如何备案？
“契约型基金”是指，通过合同方式组建的基金；而“公司制基金”则指的是公司形态的基金。 《证券投资基金法》规定，以信托合同形式设立基金，由国务院金融监督管理部门核准; 以募集成立的方式设立基金，由国务院证券监督管理机构核准。从法律上看，根据设立方式的不同，基金分为“信托型基金”和“发起式基金”。 但实践中也有部分资产支持专项计划采用公司制的组织形式。由于基金产品本质上还是一种金融产品，因此按照金融监管的有关规定进行监管是最符合现实情况的。
目前，我国对于资产管理行业的规制主要参照《资管新规》执行。《资管新规》第二条中明确规定了资管产品的定义： “本办法所称资产管理业务（以下简称‘资管业务’），是指银行、信托公司、保险资产管理机构等专业资产管理机构，接受投资者委托，对受托资金进行集合管理的一种业务的总称。 ” 第三十三条则具体规定了各类资管产品的监管要求： 除上述原则性规定外，其他的具体监管规则由相应监管部门制定并发布。例如，为防范影子银行风险，央行等部门制定了《理财公司管理办法》及其实施细则； 为规范商业银行及其理财子公司、保险资产管理机构的资管业务，银监会发布了《关于中国银行业监督管理委员会批准筹建汇达控股有限公司的通知》；
为规范证券公司的资管业务，证监会发布了《证券公司大客户资产管理业务指引》等。 无论是采取信托方式的基金还是采用公司形式的基金，其备案程序均有相似之处。以信托计划为例， 一般需要提交的材料包括： ① 合格投资者证明文件； ② 基金管理人资格证明文件； ③ 基金托管人资格证明文件； ④ 基金合同、合伙协议或者公司章程（全文或摘要）； ⑤ 注册申请书（注册机构将会要求申请人提供注册申请书，内容包括设立公司的目的和意义、经营范围、注册资本金、股东或合伙人姓名及出资情况等，并在注册申请书中明确申请人的联系方式）；
⑥ 住所证明材料； ⑦ 设立资金的银行存款证明（原件）； ⑧ 工商局出具的名称预先核准通知书； 目前，大多数的资管产品都实行的是备案登记制度，而非审批制。实行备案登记制度的含义是，在满足一定条件的基础上，主管机关只是对申报材料是否齐全等进行形式上的审查，并不对拟设立的资管产品是否存在实质上的违法情形作出判断。但应当注意的是，虽然主管机关不对申报的资管产品是否合法合规作出实质性审阅，但仍然有可能存在因监管不到位导致违规问题的发生。