私募基金如何发行产品?

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1、设立基金公司或资管公司,作为开展私募基金业务的主体;

2、聘请律师对拟设立的机构进行法律核查,出具法律意见书;

3、准备设立申请材料,包括股东会决议(董事会决议)、章程等规范性文件、工商登记所需材料,委托第三方机构进行评估的,还需提供评估报告;

4、向基金业协会提交申请文件,办理备案手续并领取备案通知书。 自受理之日起,原则上在60个工作日内完成备案程序并发出备案通知书。 但事实上,在申请过程中可能遇到的环节和遇到的问题会比较多,也会比较多变,因此实际流程有可能比较长一点。 除了以上四大基本步骤之外,还需要注意以下几点:

第一,根据《证券投资基金法》的规定,公开募集基金的基金管理人应当由依法设立的金融监管部门批准设立。由此可知,若直接采用“公司制”形式设立基金管理公司,则该公司除具备一般公司的所有特征外,还必须同时具备从事私募基金管理的资格。

第二,目前设立基金公司的主要方式是采用“新设制”的方式,即先设立一家基金管理公司,再由该基金管理公司发行基金产品。当然也可以采用“分公司制”的形式来设立基金管理公司。

第三,为保证新基金公司能够顺利运作,确保其合规性,建议新基金公司在设立阶段就积极引入外部专业机构和人员的帮助和指导,完善公司内部控制制度,做好设立前的准备工作。

第四,为了保证基金产品的流动性,基金管理公司要构建合理的投资组合,适当分散风险。 在具体募集资金时,可以根据不同情况将其分为若干计划,如不同的市场类型区分为股票型、债券型、混合型等产品系列,或依据客户的不同需求设计为个性化产品,以满足投资者多元的投资需求。

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一、提交申请文件

机构应提交申请过程,所需材料包括:一、机构基本信息表,二、法定代表人身份证复印件,三、机构高管及从业人员基本信息表,四、机构所有股东信息表,五、管理人公司章程或合伙协议或类似文本,六、机构的机构照及高管从业人员身份证以及学历证书的复印件,七、机构企业信用报告以及主要股东及实际控制人,机构信用报告的复印件,八、机构主要股东以及持股5%以上非主要股东相关基本信息表,九、机构管理基金的基本信息表,十、机构法律意见书,十一、《承诺函》,十二、《私募基金登记备案材料清单》。

二、办理流程

私募基金产品发行步骤主要为下面几个:(1)在AMBERS系统“私募基金产品备案”提交产品备案信息及相关附件。(2)系统自动审核,审核通过后会进入人工审核;审核完成会短信通知到机构管理员手机。

三、办理时限

材料齐备的,且符合基金备案条件的,基金业协会自受理之日起20个工作日内办结。

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