基金用什么作结算?

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在基金交易中,存在两个价格,一个是投资者买入时的净值,另一个是投资者卖出时的净值(也就是份额清算时点的资产净值)。这两个值的计算方法完全相同,只不过计算的时间段不同而已。 每天基金的交易都在正常进行,每买入/赎回一次,都会使基金净资产发生变动;每个交易日,基金公司都将会把该交易日的所有申购、赎回清单合并起来,进行加权平均,得到一个数值作为当天基金资产的净值——这就是当日“估值”。

除了每日的估值外,基金还需要定期报告其资产价值。基金定期报告中的资产负债表可以看成是多笔单次交易交易的汇总,而每一份定期报告披露的净值都是根据基金资产/负债的期限结构、利率情况、市场波动等综合考虑之后作出的估算。 至于基金交易过程中的每一笔交易如何定价,其实并没有统一的方法,主要取决于基金管理人对于资金面的判断。

从长期来看,基金的交易价格受其资本总额和经营成果的影响;短期来看,则主要受到供需关系的影响。对于需求方来说,他们更关心的是基金是否真的具有投资价值;而对于供应方而言,他们更关注的是基金是否能顺利募集到所需资金。 当市场上出现大批基金需要紧急赎回的时候,基金管理人对市场情绪的判断就尤为重要了!如果基金管理人认为市场的剧烈波动主要是由于恐慌性抛售造成的,那么他们就应当选择以相对较低的费率迅速大量赎回,同时采用适当的措施安抚投资者;反之,如果他们倾向于继续等待,待市场情绪真正缓和下来后再逐步出手,则是最优选。

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投资者买卖基金实际上是通过申购和赎回实现。基金投资人欲申购或赎回基金份额时,需依照基金契约、基金招募说明书及相关公告的规定到销售机构办理申购、赎回及变更手续。

基金申购是投资者在开放式基金募集期结束后,申请购买基金份额的行为。一般分为场内申购和场外申购。申购价格以申请当日收市后的基金份额净值为基准进行计算。通常,申购手续费以申购金额或净申购金额为基数采用比例费率,赎回费是保护老持有人利益而设立的费用,主要针对封闭式基金或者开放式基金的特定基金份额持有人。

基金赎回是指开放式基金的份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。通常,赎回费是针对保护剩余投资者利益而设立的费用,用于支付给基金托管人和基金管理人;赎回费用一般会根据持有期限的长短来设定差别化的费率,持有期限越长,赎回费越低。

基金申购、赎回的资金清算依据“净额清算,款券交收”的原则办理,即以销售机构和基金管理人的申报数据为基础,以申购、赎回合计清算出的应交付(或收取)款项的轧差数进行资金的清算交收及基金过户的交收(即款券交收)。

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