1、开放式基金的实时净值，一般以当天15点以前（含15点）的交易数据作为估算依据；
2、封闭式基金的实时净值，由于没有报价，因此需要等到收市后才能确定估值结果。 对于同一只基金的产品类型不同，其对应的价值评估方法也会有所不同，这点需要注意。
例如，某基金的A/B/C类产品，分别属于股票型、债券型或混合型产品，那么它们对应的持仓结构就会有所差异，进而对投资组合的收益率产生影响。 在计算基金单位净值时，会综合考虑每类资产的相关性以及风险程度，从而得到较合理的评估结果。
另外，对于封闭式的基金产品来说，由于每天只有一个净值公布时间，而开放式基金每天都可以购买，所以会出现一定的时间差。 不过这种时间差很短，基本可以忽略不计。
花欣禺优质答主基金的估值是指计算基金资产和负债的价值，从而确定基金资产净值和基金份额净值的过程。基金份额净值指基金资产净值除以基金当前的总份额，也就是每份基金目前的价值。基金份额净值是公布出来的，每天只公布前一天的净值。基金估算净值是通过一定的方法估算出来的，一般不能作为基金真正净值使用。
基金估值有三种方法：
1、市价估值法：交易所以大宗交易方式买入的有价证券和配股权证，按收盘价估值，配股权证无收盘价时，按上市公司的配股公告价估值；首次公开发行的有价证券和配股权证，在发行尚未上市或上市尚未公布收盘价时，按成本价估值；其他有价证券按本条第2款规定的估值方法估值。
2、成本估值法：有价格涨跌幅限制的证券在涨跌幅限制以内的申报为有效申报。超过涨跌幅限制的申报为无效申报。超过配股、增发新股价格以上或国债、企业债券回购当日收益率（指到期收益率）以下的申报为无效申报（首次上市证券除外）。证券交易按时间优先、价格优先的原则成交，当天未成交者继续参加次日的交易。当天的成交价不能高于前一成交价的5%，也不得低于前一成交价的5%，即价格波动5%为最高涨跌幅度。出现这种情况应立即停板。买卖双方均可以继续委托，继续成交。直到波动幅度突破5%，可以继续成交为止。
3、综合估值法：基金资产净值为基金资产总值减去负债后的净值。基金份额净值是以计算日基金总净资产除以计算日发行在外的基金份额总数来计算的。基金累计净值为基金份额净值历史累计变动的总和。基金累计净值由基金管理人在每个工作日公告。根据以上规定，基金的估值方法是相同的，没有差异。
