基金当日净值怎么估算？
1、开放式基金的实时净值，一般以当天15点以前（含15点）的交易数据作为估算依据；
2、封闭式基金的实时净值，由于没有报价，因此需要等到收市后才能确定估值结果。 对于同一只基金的产品类型不同，其对应的价值评估方法也会有所不同，这点需要注意。
例如，某基金的A/B/C类产品，分别属于股票型、债券型或混合型产品，那么它们对应的持仓结构就会有所差异，进而对投资组合的收益率产生影响。 在计算基金单位净值时，会综合考虑每类资产的相关性以及风险程度，从而得到较合理的评估结果。
另外，对于封闭式的基金产品来说，由于每天只有一个净值公布时间，而开放式基金每天都可以购买，所以会出现一定的时间差。 不过这种时间差很短，基本可以忽略不计。