基金盈亏是本金还是?

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基金的盈利和亏损,都是指的基金净值的变化情况。 举个简单的例子就明了:假设一只基金年初的净值是1元,年底的净值为2元(不考虑费用与税)。则该基金的年内涨跌幅度为(2-1)/1*100%=100%,也就是翻倍了;若年末净值是1.5元,那涨跌幅就是(1.5-1)/1X100%=50%。

当然基金估值并不是单纯依靠基金净值计算的,但基金净值却是基金估值最主要的影响因素之一。另外,对于开放式基金而言,每个交易日都在交易,其基金净值也在每时每刻发生变化。 而封闭式基金由于每天只有一个交易日,所以其基金净值每日的波动相对较小。但这并不意味着封闭式基金就不存在净值风险。虽然封闭式基金的净值波动小于开放式基金,但其净值走势却可能与市场趋势相反。当市场上涨时,部分投资者会由于恐惧而赎回基金,使得基金经理不得不出售手中股票应对赎回,从而加剧股价的下跌;而当市场行情好转后,这些投资者的赎回需求会再次出现,使得基金经理在买入时机方面稍纵即逝,从而错过最佳的入场机会,进而导致投资的失败。 所以无论是什么类型的基金,其本身的“中性”特性决定了其在投资过程中都必然要承担一定的风险。只是不同类型的基金,其所承载的风险属性有所区别而已。

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首先要了解基金的净值,净值就相当于股票的价格,而我们买基金时实际价格都会在净值基础上升几个点,这属于 fund house 收取的手续费。我们买卖基金以实际成交价为准。

如果你亏了就是本金亏了,涨和跌都是在净值波动中实现的。基金净值在每天收盘后,第二天开市前公布,所以你买入或卖出时看到的都是前一个交易日的净值。

如某 A 基金昨天净值 1.200 元,今天净值为 1.100 元,下跌 8.3%,如果在昨天买入 10000 份净值 1.200 元的 A 基金,则今天持有份额还是 10000 份,但总资产缩水到净值为 1.100 元,实际损失 1000 元。

基金的交易和股票的一样。一般你上午 11 : 30 前成交的,交易当天就能到账。如果当天 11 : 30 以后成交的,要第二个交易日才能到账。

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