基金的净值计算是在每个交易日交易结束后，对基金所持有的股票进行实时估值，然后计算出基金每单位份额的价值。 估值方法有两种，一种是以市场价格为依据，称之为市价估值；另一种以资产负债表中列示的净资产为依据，称之为市值估值。
目前国内的公募基金都是采用市值法进行估值。 当然，在交易日与交易日之间会发生很多事情，会对基金的投资产生影响，因此还会有一个调整过程。
比如，在估值时发现有证券已被调出（卖出）或调入（买入），则需进行调整。 为了体现公允价值，还需要进行估值的调整，如估值误差、评估差错等。 总之，计算过程比较复杂，不是一句两句能讲的清楚。
不过对于普通投资者而言，完全没必要掌握这些计算过程，了解指数基金的基本含义即可。
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暨伟菲优质答主对于封闭式基金，一般按照每15秒或每1分钟更新一次基金最新净值，但不是实时净值。投资者在上午9:30-下午15:00期间，看到的净值不是当前净值，而是上一交易日收盘时的净值。因为封闭式基金当前净值需要等到当前交易日收盘后才会公布。如周五上午11:00的封闭式基金净值显示为周四收盘后的净值，而周五收盘后的净值要等到周六上午才会公布更新。
对于开放式基金，一般在交易日的前一天20:00点发布，该净值当日24:00前不会发生变化，也就是说周日发布的净值是上周周五的净值。
基金净值即每份基金单位的净值，反映的是基金份（每份基金单位）当净值，也就是当天该基金份净值，基金净值=（总资产-总负债）/总份额。基金净值在基金交易日次日更新，比如周五的净值在周六才会反映，基金的净值在每个交易日都不相同，我们看到的净值是前一天的净值，基金净值是计算投资者赎回或基金分红金额的依据，如果发生了大额赎回，会导致基金净值波动。净值越高的基金，折算的份额越少，净值越低的基金，折算的份额越多。
