香港基金投资要求吗?

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我们要了解一个概念HKSFC,即香港证券及期货事务监察委员会(全称“The Securities and Futures Commission of Hong Kong”) 该机构是香港特区监管金融交易的机构之一,主要职责包括监督、管理、执行香港特区《证券及期货条例》所赋予的权限和职能等。 根据香港特区的证券及期货条例的规定,任何人从事以下行为都需要受到相关法律的约束: 1. 新股认购; 2. 在联交所进行任何交易; 3. 提供或寻求提供投资建议; 4. 为客户买卖证券或其他产品。

个人投资者想要进行港股交易需要先开通港股账户。目前比较常见的开户渠道有2种:第1是通过网络在线申请;第2是前往线下柜台办理。 无论是通过哪种途径开户,一般都需要准备以下资料: 1.身份证/护照/港澳通行证复印件; 2.住址证明(水电费单、信用卡账单、快递单等)复印件。

不过小编要特别提醒诸位的是,虽然内地用户通过网上可以直接开户,但无法开立虚拟账户!因为香港市场对洗钱和恐怖融资的防范十分重视,为了达到反洗钱的监管要求,所有经纪行的交易系统都要连接香港金管局(The Hong Kong Monetary Authority)的金融情报部门,该部门可以实时监控每笔交易,如发现可疑情况,会及时通报给执法部门。而开设虚拟账户正是被用来应对可能出现的洗钱等违法行为。所以就算能进行线上交易,也是不能开立虚拟账户的。

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香港基金的管理要求主要分为以下几类:

首先,关于基金名称,香港对于在港发售的基金有严格的规定,以“基金”命名受证监会监管,以“信托”命名受证监会监管,以“投资管理计划”或“投资管理组合”命名不受证监会监管。其中受证监会监管的基金,分为单位信托和互认基金,并且投资国家和公司有详细的规范。受证监会监管基金产品的募资对象除私人银行客户外,只针对香港合格投资者开放,其中单位信托对投资者的要求是:1)最低购买限额为80万港币以上;2)拥有符合证监会要求的充足投资经验(最近两年管理资产在800万港币以上);互认基金对投资者的要求是:1)最低购买限额为100万港币以上;2)净资产达到1000万港币以上。受证监会监管基金产品的销售方式主要有两种,一是通过香港1、4、9牌照的持牌机构直接销售给合格投资者,二是香港持牌中介机构作为互认基金的委托代理人,仅负责将内地基金介绍、推荐给香港投资者,不得提供任何投资建议。不受证监会监管的投资管理计划或组合,针对香港专业投资者开放,包括投资经验丰富的个人投资者和专业机构投资者,投资范围更为宽泛。

其次,关于托管行,与内地不同的是,香港基金托管行不仅负责香港基金资产的托管,还负责其境外投资的清算和资产托管,因此香港基金托管行必须是当地持牌的银行机构,或者是在当地有分支的离岸银行,目前内地托管行还无法承担香港基金的托管功能。

再次,关于基金的估值频率,与内地每日估值不同,香港基金可以分为可赎回和不可赎回两大类,可赎回基金通常为开放式基金,一般每季度估值一次,也有半年和每年一次的;不可赎回基金通常为封闭式基金,通常每年估值一次。

香港基金业的发展历史较久,已经形成机构化的投资市场,并且衍生出基金管理人、销售商、托管行等产业链,市场开放程度高,外资参与程度较高,基金业管理规模庞大。由于中国对外开放程度的不断提高,近年来内地基金业与香港基金业不断加强交流和合作。

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