基金确认净值什么意思?

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基金的确认净值,其实是指对某段时期内的基金净值进行计算,把这段时期的每日净值加以平均,就得到了该基金的确认净值。 举例来说,假设投资者在6月份买入10万元基金,到7月底共买了800份,每份1.25元,那么他的基金资产就变成了10400元;但是7月份的净值增长率肯定比6月份要高(假设都是正的),而7月累计增长率为3%的话,那么他7月份的净资产就是10490元【10400×(1+3%)】。这样,7月份的确认净值就等于[(10490-10400)/10400]*100=0.9% 可见,通过计算确认净值为0.9%,比直接按期末净值计算的收益率0.25%要低很多。

另外还有一种计算基金收益的方式是采用“区间法人收益”。它是指从特定时间点起,每隔一段时间统计基金的收益情况,再把各个时间点上的收益情况加总起来以实现整体上的计算。这种计算方法同样适用于计算定期定额投资计划的投资收益。

例如,某投资者在每月的月末认购1000元面值的人民币基金单位,假定在该基金账户的本金和收益情况如下: 月末1 本金1000.00 元 月末2 本金1345.00元 月末3 本金1688.00元 月末4 本金2032.00元 月末5 ...... 月末n 本金y 那么,该投资的区间的法人收益就等于[(y-1000)×100%]÷1000。

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基金净值是指每个工作日基金交易结束后,基金总资产减去基金总负债后的余额除以当日基金份额的余额数量即得到基金单位净值。

基金累计净值简称基金累计净值,是指每一基金份额经过当日收益进行分配后的累计市场价值。基金份额经每日收益分配后的累计净值为基金累计净值。

基金净值与基金累计净值不同,前者不考虑当日收益分配,后者考虑了当日收益分配。

基金净值的实时估算是指在基金未公布净值时,根据该基金已公布的股票和债券持仓比例及其投资市场的指数或价格,按一定的计算方法计算出来的净值。

基金净值预测是指用统计分析方法,对基金净值的未来变化趋势进行推断和预测的分析方法。

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