基金当日盈亏怎么算?

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举例来说明,如某投资者购买了10万份易方达策略成长股票型基金,该基金当日涨跌幅度计算如下: (1)交易日 15:00 之前购买的,按照当天收盘价计算,交易发生当天计入基金份额净值,并实时更新; (2)交易日 15:00 之后购买的,按照第二天的收盘价计算,交易发生在第二个交易日计入基金份额净值,并实时更新。 所以,对于 T+0 的交易模式来说,由于交易发生的当天即已计入基金份额净值中,因此对基金当日的涨跌幅没有影响。而对于T+1的交易模式来说,在第二个交易日才会将交易纳入基金份额净值计算,所以对基金当日的涨跌幅有一定程度的影响。 所以如果想知道基金当日的实际涨幅,需要知道两个信息:

(1)购买时机,即是在交易日 15:00 前购买还是在交易日 15:00 后购买;

(2)所购买的量,这个不影响最终结果。 需要注意的是:以上计算均为近似值,因为存在四舍五入的问题,所以实际盈亏可能比计算所得的盈亏要多一些或者少一些。 由于基金公司每日仅披露一次基金净值,而基金净值等于所有持仓股票价格之和,所以在个别情况下会出现基金净值上涨,但投资者却亏损的情况。出现这种特例的原因是投资者买到了“溢价”交易的基金,所谓的 “溢价” 就是买入基金的成本高于其净值。以 7 月 19 日为例,虽然市场上多数基金均下跌,但某只基金却暴涨超过8%,原因是部分投资者以过高价格认购该基金,造成“折溢价”为负的情况。

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基金的当日盈亏等于基金投资盈亏、利息收入和其他收入等之和。

基金投资盈亏包括基金买卖价差、股利收入等。

基金投资的买卖交易盈亏通常在成交当日予以确认(基金公司可能有不同规定),即在成交日按照卖出金额确认基金投资收入,按照买入金额(含手续费等交易费用)确认基金投资支出,两者之间的差额(卖出金额-买入金额-交易费用)即为买卖交易盈亏,买卖价差作为基金投资收益在成交当日即予以确认,在日末进行计算可得出当日基金盈亏。

基金利息收入和其他收入通常也是在发生之日予以确认。

基金当日盈亏的计算方法:

基金投资盈亏=买入金额-卖出金额-交易费用

基金当日盈亏=基金投资盈亏+基金利息收入+基金其他收入

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