收入型基金有哪几支?

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从收益能力视角看,国内公募基金可分为收益型、防御型、配置型三类。 其中,收益型基金的定义是“以追求高收益为首要目标”;

防御型基金的定义是“以控制风险为主要目标”; 而配置型基金则是取中间值,其定义为“在严格控制风险的基础上,力求获取稳定的收益”。 从历史业绩的比较来看,以股债混合为主打的策略能够长期跑赢沪深300指数,属于攻守兼备型的策略,适合作为基础资产配置。 因此我们选择了代表该策略的代表性产品——嘉实优化投资作为科普案例进行说明。

该产品成立于2011年6月,截至最新规模70.54亿元,任职时间超过9年的基金经理王德辉女士于2018年底离任,现任基金经理谭丽女士自2016年开始接棒管理至今,整体换手率处于较低水平。 该基金类型为股票型基金,风险等级较高,适合风险承受能力较高的人群。

从历史净值走势图可以看出,该基金业绩总体表现较好,符合“攻守兼备”的产品特点。 在具体选股和择时的操作层面上,谭丽女士采用了“自上而下”的策略研判,即先判断市场风格,然后再选择行业进行配置的方法。 通过分析其历史季报,可以发现在“自下而上”的选股策略上,该基金倾向于选择估值合理或者偏低,同时基本面出现拐点或者向好趋势的公司进行布局,通过集中持股的方式实现头部的进攻效果。

值得注意的是,由于基金采用纯股策略,会随个股涨跌产生波动,因此对于风险承受能力较低投资者不适合。 但如果进行合理的资产配置,将资金分散投入至不同大类资产中,即可达到“进可攻、退可守”的效果。

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收入型基金是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金。一般主要投资于具有稳定收益和较高派息的股票以及债券等较为稳定的低风险金融工具,即通常所说的低风险、低收益类型之基金。由于投资于可使本金保持相对稳定的金融工具,使得收入型基金风险较低,投资产生的定期收益一般会及时派发给基金持有人,而没有继续投资于市场。因此,从投资目标上来看,收入型基金较适合退休人士和低风险承受能力者。

目前,在国内外基金市场上,收入性基金一般可分为固定收入型基金和平衡型基金。固定收入型基金指投资于高等级、高收益的公司债券和政府债券以获取较高的当期投资收益;平衡型基金则是以追求稳定的经常性收入和中长期资本增值为目标,追求债券收入和股票价格波动两方面的收益。

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