什么叫系列基金?

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“系列”是分类的意思,就是同一类别的基金都放到一起进行比较。 基金系列有很多种,以投资对象划分有股票型、债券型、货币市场型;以风险程度划分有主动型、被动型(指数型);以交易方式划分为公募基金和私募基金…… 同样是以交易方式划分,但公募和私募又有不同,因为它们投资的对象不同。

公募基金可投的范围比较广,除了A股还有港股,除了一般股票还涵盖衍生品,总之只要是在中国境内合法合规的交易对象它都可以投;而私募则仅限于未上市企业股权及其相关资产。也就是说,如果你买了某家私募的投资基金,它所投资的项目在某种程度上是你可以进行控制的(虽然大部分情况你并不直接参与公司管理)。这有点像合伙企业的性质,只不过合伙企业是非法人组织,而上市公司作为法人机构,是可以对投资项目进行控制。

对于一般投资者来说,投资基金的主要目的是获得投资收益,所以在选择时重点考虑收益情况就行了;而对于专业投资者来说,由于资金量较大、时间周期较长,考虑的问题就相对复杂一些了,比如对资金的流动性需求、投资策略的把握等等。 一般来说,如果单纯从收益角度考虑,优先推荐公募基金;但如果资金规模较小、期限较短且对流动性要求较高的话,可能只有私募基金能够胜任。

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