基金公司跟券商区别?

巫小娥巫小娥最佳答案最佳答案

1、直接回答你的问题,公募基金公司与券商的区别主要体现在以下三个方面(后面会重点介绍): 业务类型不同——这是最重要的区别之一,证券公司除了可以从事公募基金的管理和运作之外,还可以进行私募基金的业务,以及证券、期货的投资顾问服务;而基金管理公司不能直接对客户开展投资顾问的服务,尽管现在兴全和博时等都已经有了自己的投顾体系。

牌照类型不同——证监会对各类金融业务的监管框架是有明确分类的,因此虽然都叫“银行”,但其实商业银行和券商在业务上的很多环节都是有所区分的;同样,基金公司和券商虽然在业务上有些交叉,但本质上仍是两种不同的金融牌照,并且受到不同的监管。

业务定位角度的不同——从业务开展的视角来看,一般将券商的业务定位为“以客户为中心”,而基金公司的业务则是“以资产为中心”,虽然两者的出发点都是为了更好地服务于投资者,但是所考虑的核心要素还是有一定差异性的,这也会导致实际工作侧重的不同。

2、展开来说

第一,业务类型的不同主要在于证券公司除开可以开展公募基金的运营和管理之外,还可以同时开展私募基金的募集和投资等相关业务,而对于基金公司而言,就只能做公募基金和有限制条件的特定客户(主要是高净值客户)的私募投资基金业务。

第二,牌照类型的不同其实指的是所持金融牌照的类型不同,这对于金融机构来说是非常重要的,因为每种金融牌照都有其相应的监管要求,而因为监管的要求是不太一样的,所以牌照类型的不同其实在业务实操中会带来很多具体事项上的差异性。

第三,业务定位的不同其实是说在面对同一个业务场景的时候,由于出发点的考量因素存在一定的差异,所以最终可能导致的业务实施路径还是有细微差别的。比如同样面对一家上市企业的投资,如果目标是以获取股票的流动性为主,那么证券公司可能会更多地从满足客户需求的角度来考虑如何协助客户完成交易,而基金公司则会更多地从组合规划的视角来思考如何更好地配置相关的资产以满足投资的目标。

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