基金有退市风险吗?

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公募基金不存在退市风险,但是基金公司有可能出现清退风险。 按照我国《证券投资基金法》规定,设立基金管理公司,应当具备下列条件,经批准方可设立:

(一)股东具有从事证券经营、证券投资咨询业务或基金销售业务的资质;

(二)有符合法律规定的章程;

(三)注册资本不低于1亿元人民币,且必须为实缴资本;

(四)有必要的营业场所和设施。 同时还需要遵守以下行为规范:

(一)不得聘用未经监管机构培训并合格的人员直接或者间接从事基金业务活动;

(二)对基金投资者的适当性进行管理,确保所募集的资金用于低风险的理财和投资需求;

(三)建立完善的内部控制制度和风险防范措施,有效进行业务流程的设计和控制;

(四)妥善保管基金运作的全部工作底稿和有关资料,以备有关部门查验。 违反上述法规的,将由中国证监会责令限期改正,给予警告,并处以三十万元以下的罚款;情节严重的,撤销基金管理人登记;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

当然,对于违规的处罚措施仅限于行政处罚,但是,如果因违法违规导致客户遭受损失的,还需承担连带赔偿责任。 目前我国正在实行注册制的改革,很多之前在保荐制度下成立的基金公司都面临着被淘汰的风险,未来基金行业将会进行一轮大洗牌。

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