2018年哪些基金稳?

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最近很多人问,2018 年还有哪些基金可以买入并长期持有? 我的答案是指数基金! 首先我们排除主动型基金,因为主动型基金的业绩很大程度上取决于基金经理的能力,而基金经理的实力不同,风格迥异,对行业的判断能力各有高低,加上市场环境在不断变化,没有永远的赢家。过去的业绩不能代表未来的表现。追求长期稳定的收益,还是选择被动型的指数基金更为妥当。

其次我们要排除估值过高的基金。目前很多行业板块的估值已经处于历史高位,比如白酒、医药。虽然这些板块去年以来涨幅很大,但估值过高,风险大。 最后我们考虑挑选优质指数,通过定投方式获取市场合理回报。

那么什么样的指数适合通过定投获取合理回报呢? 答案就是低波动、宽基、大盘价值。 为什么是低波动的指数更适合通过定投获取稳定收益呢? 因为投资的核心是控制回撤,尽可能减小亏损,降低风险。如果采用定投的方式,在低位不断吸纳筹码,自然可以降低投资的风险,实现资产的持续增值了。而高波动的指数往往会有较大的回撤,对于本金的损伤相对较大,非长期定投很难承受。

所以,最后我们通过筛选,选出 5 只适合通过定投获取长期稳定收益的优质指数。 分别是中证 500 指数(标的指数)、沪深 300 指数(标的指数)、恒生指数(港股标的指数)、HSCA 环保 ETF(海外标普 500 的替代指数)以及黄金ETF.

其中,中证 500 和沪深 300 是 A 股两个代表性的指数,分别覆盖了沪深两市约 70%的市值; 恒生指数和 HSCA 环保 ETF 覆盖的区域是中国香港和美国,可以作为 A 股市场的补充; 黄金 ETF 不属于股票型基金,但是能够很好地对冲通货膨胀,也适合长期定投。 这 5 只指数有一个共同的特征,那就是波动较小,适宜长期定投。

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2018年初,基金业20年辉煌业绩与公募基金规模突破11万亿元的大喜讯,与市场急转直下,上证综指创下50年最快七连跌,基金净值大面积回撤形成巨大反差。对于那些希望“落袋为安”的中低风险投资者以及2018年想要入手基金理财的小伙伴们,在新的一年,怎样才能找到既抗跌,又能够大概率跑赢上证综指的基金呢?

过去一年业绩表现优秀,是基金抗跌的硬指标。据Wind数据,在2017年公募基金业绩排行榜上,嘉实基金大放异彩,嘉实增长、嘉实优化红利、嘉实新兴产业分获同类冠军、嘉实回报荣获亚军、嘉实泰和则问鼎QDII类基金冠军,包揽四个业绩冠军,成为2017年大赢家。除上述5只基金外,嘉实价值精选、嘉实新消费分别以44.6%、42.94%的全年回报率傲视同类。Wind统计数据显示,嘉实增长、嘉实优化红利、嘉实新兴产业自2017年初截止2018年1月15日,区间回报分别为40.06%、40.00%和41.80%,区间最大回撤仅为-6.96%、-8.67%和-6.43%。

Wind同时显示,嘉实增长等三只基金近六个月年化收益率分别为17.95%、19.22%、18.05%。不仅大幅跑赢上证指数11.04%的年化收益率,更是遥遥领先同期货币基金3.54%年化收益率。在2017年A股市场分化严重、蓝筹逆袭、不少新发基金面临建仓难度的情况下,嘉实增长、嘉实优化红利、嘉实新兴产业仍然有非常出色的表现,显示了不俗的中低风险收益能力,为2018年打下很好的基础。

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