基金报表数据怎么解读?

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1、首先,需要看的是业绩比较基准的走势图,看一下基金整体跑输了还是跑赢了的基准曲线,基准一般以沪深300指数为标的。上图是某混合型基金近一年的业绩比较基准和实际收益率走势情况,可以看到该只基金基本跑赢了基准曲线。

2、然后,看一下基金的仓位情况,一般情况下股票型基金仓位90%以上,混合型基金仓位85%左右,债券型基金仓位75%以下。上图是某混合性基金的仓位变动情况,可以观察到在年初行情较好的时候仓位较高,随后下跌调整仓位下降,整体上符合市场行情变化。对于基金而言,仓位是一个相对灵活的成分,通过仓位的调整实现攻守兼备是最好的状态。

3、最后,再来看看基金的细分子基金(子基金就是基金公司所管理的不同资产种类,比如股票、固定收益等等)的表现情况。上图是某混合型基金下属各子基金净值增长率及净值最大回撤情况,可以看出,不同资产的子基金在表现上存在差异,同时由于基金公司的不同,同一类型的基金公司管理的产品表现也存在一定差别。对于投资者来说,了解自己的投资风险偏好是选择产品的重要因素之一。 投资者还需要注意观察基金的公司和个人财务报告,分析基金的盈利模式是否稳定以及是否存在潜在的风险因素等。

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首先看标题。标题中交代了基金名称,报告所存在的时间,比如某某基金某某半年度报告等等。

其次看重要提示。重要提示中包含三大信息,第一是托管人某某银行或者券商声明,保证报告内容的据实、准确,无重大遗漏。第二,主管会计人员、会计主管、会计事务负责人签名。第三,提示了投资有风险等重要信息。

然后看目录。有目录就有目标,我们就知道下面包括主要财务指标、财务指标、投资组合、业绩表现、风险指标、净值涨跌、管理人报告等几大部分了,基本不差。

重要提示:

主要财务指标。这里包含三个指标,第一基金本期利润。第二期利润扣银行费用后的净额,第三期末可供分配基金收益,指标可以告诉我们本期以及累计赚钱还是亏钱。期利润扣银行费用后的净额是最重要的指标,这个指标减去本期赎回成本后的净资本才是实际赚到手里的钱。

财务指标摘要。这里所包含的指标就比上面多了,有上年净值增长、上年加权平均净值、上年期末基金份额总值等等,更全面地反映了投资的实际效果。

投资组合报告。这里包括了股票投资、债券投资、资产支持证券的投资、买卖股票债券的名称、数量、金额,占净值资产的比例,债券资产投资。其中买入返售金融资产这个指标,如果比例过高,说明基金经理不看好股市,把闲散资金都投资到了债券上,如果比例过低只有1%左右,这说明基金经理看好股市,准备全力出击,而银行存款这个指标如果较低,说明基金基本没有闲钱在银行里,都出去找工作了。

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