什么是保本混合基金?

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“保本”的概念是投资者在投资理财时最为关注的,那么到底什么才是“保本”呢? 通常来说,理财投资中所谓的“保本”就是说投资者投入的资金不会有任何损失,同时还能获得一定的收益;而满足这个条件的理财产品被称为“保本理财”。 而混合型基金的“保本”则是指基金管理人在力保本金安全的前提下,追求最大的投资收益。 在市场上,混合型的公募基金有很多,大致可以分为偏股型、偏债型和灵活配置型三类。其中,偏股型基金以股票作为主要资产,追求长期稳定的资本增值;偏债型基金以债券为主要的资产,追求稳定的现金流和较低的回报率;灵活配置型基金则在投向上没有明显倾向性,可以在股票和债券之间进行灵活调整。

由于混合型基金可以根据市场环境灵活地切换风格,因此其预期风险和预期收益率都处在偏股型基金和偏债型基金之间。 但需要注意的是,任何一种基金都不可能100%保证本金不受损失,也不能预计未来可能的收益。从过往的经验数据来看,无论哪种类型的基金都有着一定的风险。 所以当我们选择混合型基金进行投资的时候,一定要结合自身的风险承受能力进行抉择。 另外,我们在挑选混合型基金的时候也可以关注以下三点:

1. 看业绩 我们挑选混合型基金最直接的原因就是为了获取收益,所以基金的过往业绩表现就至关重要了。我们最好选择过去一段时间(如3年、5年)内业绩优秀的混合型基金。

2. 看风格 不同的混合型基金有着不同的风格特征,这点可以从基金的历史业绩走势图中看出来。通过观察基金过去的投资风格,我们能大概了解到该基金的投资方向,进而判断是否与自己匹配。

3. 看费率 我们购买基金的时候,手续费是一笔不小的开支,所以在挑选基金的时候也不要忘了看看费用成本,特别是对于短期资金不太充足的朋友,过高的管理费、托管费也会给我们带来较大的支出。 无论是选择混合型基金还是其他类型的基金,我们的目的都是为了获得良好的投资回报。因此在筛选基金的时候,重点还是要看业绩。

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保本混合型基金是指通过一定的保本投资策略进行投资操作,保证在基金到期日时投资者认购基金本金不发生亏损的混合型基金品种。目前,保本基金一般都采用安全垫式保本投资策略。该种投资策略的主要思路是利用数量分析的方法,根据风险资产如股票的最大跌幅来确定在风险资产和保本资产上投资的比例,以确保即使最坏的情况下,本金能够安全收回。

同时把投资组合价值的一部分放大来投资固定收益市场,从而保证投资人在保本期到期时能够拿回全部本金。由于保本混合型基金投资的股票,又享受了保本条款,因此它具有进可攻、退可守的特点。

目前市场上可投资于资本市场的保本型基金主要以混合型基金为主,此类基金在基金投资组合中,债券、货币市场等保本型资产占了比较大的比例,如南方恒元和南方避险的债券配置比例在30%—80%之间,从而保证基金本金的安全性。股票、权证等风险资产的配置比例最高可达70%,南方恒元持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。

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