基金是由谁监管?

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中国的基金行业实行的是牌照制度,也就是只有取得证监会批准的机构才能从事基金业务(包括公募和私募),这些机构都是受到严格的监管的。 基金公司主要有以下监管部门:中国证券监督管理委员会(简称“中国证监会”或“证监会”)、中国银行间市场交易商协会(简称“交易商协会”)、中国外汇管理局(简称“外汇局”)以及各地方政府相关部门。

1. 中国证券监督管理委员会 中国证券监督管理委员会是依照法律、法规统一监督管理全国证券期货市场的国务院直属事业单位。 根据《中华人民共和国证券投资基金法》规定,证券投资基金行业由国务院证券监督管理机构依法实行监管。

2. 银行间市场交易商协会 银行间市场交易商协会是经央行批准成立的全国性金融组织。 主要职能是:制定和实施自律规则;开展市场监测分析与预测;组织市场成员培训和管理;提供会员服务;开展国际间合作。 协会现有会员300多家,基本覆盖所有银行及保险、信托、金融资产管理公司等相关金融机构。

3. 中国外汇管理局 中国外汇管理局作为国务院直属机构,其职能主要是管理国家外汇储备,调控外汇市场,维护货币稳定。 除监管外,还履行一些宏观调控的职责。比如,在外汇市场上买卖外汇,调节外汇供给;根据国家的总体外交方针和国际收支情况,对境外投资进行监管等。

4. 地方政府部门 对于注册在地方的地区性基金管理公司,其运营也受当地政府的监管。主要包括: 各省、自治区、直辖市政府规定的有关部门; 市和县金融办。

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