简单说，基金计算净值的方式有两种，一种叫“未知价法”，一种叫“已知价法”，这两种方法得到的结果可能不一样。 一般我们网上看到基金净值都是按照“未知价法”计算的，也就是交易日当天收盘后的数据。而“已知价法”下计算得出的结果才是交易日的真实净值。
在“已知价法”下，需要知道每个交易日的每份基金份额所对应的资产净值，然后加总。而“未知价法”不需要知道每个交易日的每一分钱到底去哪儿了，只需要知道每种资产的市值总和就可以。因为“未知价法”不需要知道交易当日每份基金份额的资金流向，所以也称为“汇总估值法”；而“已知价法”需要知道每一分钱是怎么花的，因此也叫“逐日盯市”或“动态估值”。
其实，无论是采用“未知价法”还是“已知价法”都不影响最后的结果，但是会影响当日收益。比如A基金采用“未知价法”，B基金采用“已知价法”，那么当日的净值A可能比B高，但因为采用了不同的计算方法，实际上两个基金的资产是等值的。 还有一种折中办法就是选择将整个基金资产组合进行整体估值，不过这是建立在所持有的资产之间没有相关性的基础之上。
骆成迪优质答主基金有1分钱1手这个讲法的，也有1元1手的，还有10元1手的，不同基金的点位是不同的。通常，新手购买基金可以理解为，基金的点数就是基金购买时的一个单位价格。以具体的某个基金为例，在周一基金的单位净值是1.0500，我们购买1万份，就可以得到这1万份基金的总资产是1.0500*10000=10500元。基金净值每天更新一次，周二如果基金净值变为1.0560，那么我们持有的这1万份基金，就可以换算成总资产1.0560*10000=10560元，也就是说基金增长的点数是1.0560-1.0500=0.0060。也就是说，如果基金净值增长0.0060点，那么，我们所持有的1万份基金，就新增60元的资产。以此类推。
基金的点数是波动变化的，通常，基金的净值在收盘后更新，因此在第二天刚开盘的时候，基金净值和收盘前是一样的，随着交易市场行情的变化，基金净值也会有所变化，通常市场行情比较好，基金净值也会有所增长，这时候基金的点数就会上涨，反之则下跌。基金点数变化一个点，我们所持有的基金资产增长或减少的资产=所持有的基金份额数*点位变化数。
