哪里的基金估值准？
对于基金而言，其实最靠谱的还是看当日净值。 虽然基金净值和基金份额会因申购、赎回产生波动，但都是基于实际资产组合的。 然而，基金净值要到晚上才会更新（国内）或者第三天（美国），对于交易比较活跃的基金来说，这中间可能会产生溢价或折价；而且非交易日的时间段内（比如节假日），基金也会停止交易，此时无论估值还是净值都无计可施。
所以，在无法精确获取基金净值的情况下，一种方法是通过估算的方法来估测基金净值。常见的有“市值加权法”等，原理比较简单，通过计算一定时间内基金仓位变化和大盘走势，再结合当日的收盘价进行估算。不过这种方法存在一定的误差。 另种方法就是寻找基准指数，以基组来计算该基金的价值。常见于ETF基金，因为ETF是跟踪指数的被动型管理策略，其运作主要依赖指数，因此找到合适的基准指数是正确计算ETF价值的关键。
一般情况下，基金份额=净值-单位净资产。其中，单位净资产就是每份基金财产的实际价值，可以认为是按照市场价值计算的基金净资产。由于我国基金采用会计处理与披露制度，所以可以直接从基金的年报中得出。 当然，有些数据是不直接公布的，需要自行计算。以天天基金网为例，选择要查看的基金，然后输入时间区间，再输入账户密码后就能看到历史净值。然后我们使用“份额 = 净值—单位净值”即可得到每个阶段的基金份额。