理财经理如何营销基金？
谢邀，不过这个问题有些久远，我2015年之前是在券商做资管，之后到公募做投顾的，在券商的时候曾经做过一段时间的销售，所以一些思路可能还有些残留，不保证正确，姑且分享出来供大家参考。 首先，要理解一个概念，叫做“投资顾问”而不是“证券经纪（交易）员”。很多人不了解这个区别，其实这两个职位是有本质的区别的。
“证券经纪（交易）员”的职位更多关注交易，包括执行委托、完成下单、做好交易记录等基础性工作；而“投资顾问”则更多地承担投资建议和理财服务的工作。当然，证券经纪（交易）员也需要提供投资建议，但是更多的证券经纪（交易）员的建议会更偏重于产品，而投资顾问的建议则会更偏重客户和个人。
由此引申出来的第二个概念就是“卖方”和“买方”销售。通常来说，卖方销售是依托于机构客户的，比如通过给机构客户提供投资建议来达成成交的目的，在这个过程中，机构客户所购买的产品是由卖方来选择的，我们称这种销售方式为“卖方销售”或者“代理销售”，因为卖方更多的是扮演代理的角色，帮助买方选择合适的产品。而我们所说的买方的概念恰恰与卖方相反，指那些通过提供投资建议来帮助客户选择产品的机构或个人，我们称之为买方或者自营商。
以上两个概念理解起来可能有些抽象，我具体举个例子： 如果我要买一辆汽车，我可能会先咨询朋友或者网上搜索看看谁家的车比较适合我，这个过程其实就是买方行为，我考虑的是哪家车型适合我，而不管这家店是否靠谱或者是不是授权经销商（事实上，现在大部分购车的人都不会去考虑这些问题，经销商无论大小都会给你搞定，你根本不用担心车子的问题）。然而如果我买车是为了做二手车交易或者租车用的，那就可能涉及到卖方行为，这个时候我就可能需要了解哪家店车况比较可靠，或者是哪家店的售后比较完善等等，开始关心车子以外的因素。