基金的市值是如何计算的？
假设某基金共有A，B两种证券品种，各占50%的仓位。 那么该基金的资产=A市值+B市值。 其中每个证券品种的市值计算又分别有： 市值=持仓量*价格。
首先来看两个基金共同持有的证券品种A在某个时点的价值： 假设A的价格是10元/股，基金当时持股数量是10万股，则资产价值等于10万股乘以10元/股，合计100万元； 如果后来股价下跌到9元/股，则资产价值变为90万元，假如再跌到8元/股，则资产价值变为80万元。
同样道理，假设基金同时持有另一个证券品种B，假设其初始市值是200万元，20万股*20元/股。 之后如果价格上涨至30元/股，则资产价值变为600万元。 以此类推….
当基金进行申购或者赎回操作时，也是根据资产值来计算需要变动多少份额来满足需求。比如投资者要赎回100份，而基金的总资产价值为700元，则必须用700元的资产来换取这100份，也就是每份基金需要换700/100=7元，净值就等于7元/份。 当基金进行申购的时候则是相反的过程。 简单说就是先用总资金减去需要赎回的部分，然后再除以净值，得到的便是需要追加的资金（用于申购）。